风险控制制度
现如今，我们都跟制度有着直接或间接的联系，制度泛指以规则或运作模式，规范个体行动的一种社会结构。这些规则蕴含着社会的价值，其运行表彰着一个社会的秩序。我敢肯定，大部分人都对拟定制度很是头疼的，以下是小编为大家整理的风险控制制度，仅供参考，大家一起来看看吧。
风险控制制度1
项目部安全生产风险分级管控制度施工单位：
目录
1.目的
2.范围
3.风险点确定
3.1作业活动风险点划分
3.2设施、部位、场所、区域风险点划分
一、风险点确认在施工过程中，为了确保安全生产，需要对可能存在的安全风险进行确认和评估。确认风险点的过程中，需要考虑作业活动和设施、部位、场所、区域等方面的风险点。
二、辨识方法
1.工作危害分析法(JHA)
工作危害分析法是一种常用的辨识风险点的方法。通过对作业活动进行分析，确定可能存在的危害因素和风险点，并采取相应的措施进行管控。
以上是项目部安全生产风险分级管控制度的相关内容，施工单位需要根据实际情况进行编制、审核、审批和实施，以确保施工过程中的安全生产。
工程分析法是一种常用的风险评价方法，它是通过对工程系统进行分析，识别出潜在的危险因素，并评估其可能带来的风险。这种方法适用于各种类型的工程系统，包括建筑、交通、能源等。
辨识范围是指确定风险评价的对象和辨识的范围。在进行风险评价时，需要明确评价的对象，包括人员、设备、环境等，同时也需要确定评价的范围，即评价的时间、空间和条件等。
风险评价方法包括定性评价和定量评价两种。定性评价是通过对风险因素进行描述和分析，确定其可能带来的风险等级。定量评价则是通过数学模型和统计方法，对风险因素进行量化评估，得出具体的风险值。
风险评价分级是将评价结果按照一定的标准进行分类，确定不同等级的风险。这种分级可以用于制定相应的风险控制措施，以及对风险进行管理和监控。
安全生产风险等级划分表是一种常用的风险评价工具，它将风险按照等级进行分类，以便进行风险控制和管理。这种表格通常包括风险等级、风险描述、可能的后果、控制措施等信息。
风险控制措施是指针对风险进行的控制和管理措施，包括预防措施、应急措施等。在制定风险控制措施时，需要考虑风险的等级、可能的后果以及可行性等因素，以确保措施的有效性和可行性。
安全生产风险控制措施是保障安全生产的关键，它包括对人员、设备、环境等方面的控制和管理。在制定安全生产风险控制措施时，需要充分考虑各种可能的风险因素，制定相应的预防和应急措施，以确保安全生产的顺利进行。
评价
对于已确认的风险点，项目部应进行危险源辨识和评价。通过对作业活动、设施、部位、场所、区域等方面的分析，确定可能存在的危险源及其危害性，评估其对人员、设备、环境等方面的影响程度。
5.风险分级
根据危险源的危害程度、频率、可能性等因素，对风险点进行分级，分为一般风险、较大风险、重大风险和特别重大风险四个级别。对于不同级别的风险点，应采取相应的控制措施。
6.职业病危害风险控制措施
针对职业病危害风险点，项目部应制定相应的控制措施，包括工艺控制、工程控制、管理控制、个体防护等方面的措施，确保职业病危害风险得到有效控制。
8.重大风险控制措施实施
针对重大风险点，项目部应制定详细的控制措施方案，明确责任人、控制措施、实施时限等信息，并按照计划进行实施，确保重大风险得到有效控制。
9.风险控制措施评审
项目部应定期对风险控制措施的实施情况进行评审，发现问题及时进行整改和改进，确保控制措施的有效性。
10.控制措施实施
项目部应按照风险分级管控要求，对不同级别的风险点采取相应的控制措施，确保控制措施的有效实施。
11.风险分级管控要求
项目部应根据风险点的分级，制定相应的管控要求，包括责任人、控制措施、实施时限等信息，确保不同级别的风险得到有效控制。
12.风险分级管控清单
项目部应建立风险分级管控清单，对各级别的风险点进行汇总，明确管控要求和责任人，确保风险管控工作的有效开展。
项目部需要采用相应的辨识方法来识别潜在的危险源，并充分考虑不同状态和不同环境带来的影响。
一、辨识方法
危险源的辨识方法包括工作危害分析法(JHA)和工程分析法。
1、工作危害分析法(JHA)
采用工作危害分析法来识别作业活动中的危险源，将作业活动分为多个工序，识别每个工序中的危险源，并评估其在现有安全控制措施条件下可能导致的事故类型及其后果。如果现有安全控制措施不能满足安全生产需要，应制定新的安全控制措施以保证安全生产；如果危险性仍然较大，应将其列为重点对象加强管控，并制定应急处置措施以降低风险至可接受的水平。
2、工程分析法
采用工程分析法来识别职业病危害。工程分析法包括：1）原辅材料分析，对使用的原辅料、催化剂、助剂、产品、联产品、副产品、中间品等物质的名称、主要成分、形态、纯度、理化性质、年用量、运输方式、储存方式及投料方式等进行分析；
2）总平面布置及竖向布置分析，对施工作业区的功能分区、装置道路的比邻关系、竖向布局等进行分析；
3）生产工艺和设备布局分析，对施工工艺流程、工艺原理和施工设备的先进性及布局进行分析。
二、辨识范围
危险源的辨识范围应覆盖风险点的所有作业活动和设施、部位、场所、区域，包括：
1、常规和非常规作业活动；
2、事故及潜在的紧急情况；
3、所有进入作业场所的人员活动；
4、材料、成品等的运输过程；
5、作业场所的设施、设备、车辆、安全防护用品；
6、人为因素，包括违反安全操作规程和安全生产规章制度；
7、工艺、设备、管理、人员等变更；
8、气候及环境影响等。
三、风险评价
一、风险评价方法
风险评价方法包括作业条件危险性分析法(LEC)、作业岗位职业病危害风险分级法和直接判定法。
二、风险评价分级
1、风险评价分级
根据风险危险程度，按照从高到低的原则，风险划分为重大风险(一级)、较大风险(二级)、一般风险(三级)、低风险(四级)等四个级别，分别用“红、橙、黄、蓝”四种颜色表示。请参照附表。
安全生产风险等级划分表
风险值（D）风险级别风险颜色危险程度
D＞320一级(重大风险)红极其危险320≥D＞160二级(较大风险)橙高度危险160≥D＞70三级(一般风险)黄显著危险D≤70四级(低风险)蓝一般危险
一级风险是指施工现场作业条件或作业环境极其危险，危险源多且难以控制，继续施工可能会引发群死群伤事故，造成劳动者严重健康损害和重大经济损失。
二级风险是指施工现场生产条件或作业环境处于不安全状态，危险源较多且难以管控，继续施工可能会引发一般生产安全事故，导致劳动者健康危害和较大经济损失。
三级风险是指施工现场风险基本可控，但仍存在导致生产安全事故的诱因，继续施工可能会引发人员伤亡事故，对劳动者健康存在不良影响，或造成一定的经济损失。
四级风险是指施工现场风险基本可控，继续施工对劳动者健康不会产生明显影响，可能会导致人员伤害或一定经济损失。对于低风险，需要在工作中逐步改进。
风险控制措施包括工程技术措施、管理措施、培训教育措施、个体防护措施和应急处置措施。
安全生产风险控制措施中，工程技术措施包括消除、预防、减弱、隔离和连锁措施。消除危险、危害因素可以采用无害化工艺技术、自动化作业等方法；预防危险、危害发生可以使用安全阀、安全屏护等设备；减弱危险、危害可以设置局部通风排毒装置、降温措施等；隔离操作者和危险、危害因素可以使用防护屏、隔离操作室等；连锁装置可以终止危险、危害发生。
警告：在易发生故障和危险性较大的地方，应配置醒目的安全色、安全标志，并在必要时设置声、光或声光组合报警装置，例如塔式起重机应设置起重力矩的声音报警装置。
管理措施包括制定安全管理制度、成立安全管理组织机构、制定安全技术操作规程、编制专项施工方案、组织专家论证、进行安全技术交底、对安全生产进行监控、进行安全检查、技术检测以及实施安全奖罚等。
培训教育措施包括员工入场三级培训、每年再培训、安全管理人员及特种作业人员继续数育、作业前安全技术交底、体验式安全教育及其他方面的培训。项目部管理员工应按集团要求参加安全知识考试，员工入场时进行安全知识笔试。
个体防护措施包括使用安全帽、安全带、防护服、耳塞、听力防护罩、防护眼镜、防护手套、绝缘鞋、呼吸器等。
应急处置措施包括紧急情况分析、应急预案制定、现场处置方案制定、应急物资准备以及应急演练等。
工程技术措施是职业病危害风险控制的重要措施之一。对于生产性粉尘，可采用密闭管道输送、密闭自动(机械)称量、密闭设备加工等措施防止粉尘外逸，同时采用半密闭罩、隔离室等设施隔绝、减少粉尘的扩散。对于化学毒物，可采用全面通风换气排除有毒物质作业地点分散、流动的工作场所存在的有毒化学物，同时局部通风排毒设施将发散源产生的`有毒化学物吸入排毒罩。对于噪声，可采用局部送风设施用于密闭空间作业，新鲜空气直接送到操作人员呼吸带。
为了控制工程中的职业危害，需要采取以下措施：
1.声音控制措施：
选用低噪声设备、低噪声材料和低噪声工艺。对于噪声较大的设备，应该尽量将噪声源与操作人员隔开。如果工艺允许远距离控制，可以设置隔声操作(控制)室。具有生产性噪声的场所和设备应该尽量独立设置，远离其它非噪声作业场所、办公区和生活区。对于振幅、功率大的设备，应该设计减振基础，如采取安装减振支架、减振垫层等。高噪声设备工艺允许时，可以设隔声罩。高噪声场所应该设隔声操作室、值班室、休息室等隔声室，隔声室的天棚、墙体、门窗均应符合隔声、吸声的要求。产生噪声的风道、排气管应该设消声器。阻尼材料可以用来减振。
2.高温的控制措施：
对于高温作业地点，可以采用局部送风降温。设置全面通风，通过合理组织通风气流降低工作环境的温度。也可以设置空调降低工作环境的温度。合理安排作业时间也是一种有效的控制措施。
3.电离辐射的控制措施：
时间防护、距离防护和屏蔽防护是有效的控制措施。
4.管理措施：
制定岗位职业卫生操作规程，进行职业卫生培训，建立职业健康监护档案，定期检测作业岗位的职业病危害因素并告知检测结果，设置作业岗位职业病危害警示标识并告知作业人员。
5.个体防护措施：
提供呼吸防护用品、眼面部防护用品、听觉器官防护用品、手部防护用品、足部防护用品、躯干部防护用品和护肤用品等。
6.教育培训措施：
员工入场三级培训、每年再培训、特种作业人员继续教育、作业前安全技术交底、职业病危害告知以及其它方面的培训。
7.应急处置措施：
设置报警装置，不断水的喷淋洗眼设施，现场急救用品，应急撤离通道，风向标，个人剂量检测设备，事故通风装置以及与事故排风系统相连锁的泄漏报警装置，应急救援组织机构和人员。
在制定风险控制措施时，应尽可能地采取较高级的风险控制方法，增加管控措施并有效落实，将风险降低到可接受或可容许程度，并建立相关的记录文件。
1.对于需要通过工程技术措施才能控制的风险，应该制定控制目标和实施方案。
2.对于经常性或周期性工作中的不可接受风险，不需要通过工程技术措施，但需要制定新的文件（程序或作业文件）或修订原来的文件。文件中应明确规定对该种风险的有效控制措施，并在实践中落实这些措施。
3.在工程项目开工前或风险控制措施实施前，各管理层级应组织人员对以下内容进行评审，并留存评审记录，参照附表：措施的可行性和有效性、是否使风险降低至可接受风险、是否产生新的危险源和职业病危害因素、是否已选定最佳的解决方案。
4.在制定控制措施之前，应评估现有控制措施的有效性。如果现有控制措施不足以控制该项风险，应提出改进控制措施。
控制措施实施应从工程技术措施、管理措施、培训教育措施、个体防护措施、应急处置措施五个方面实施。
5.工程项目应结合实际情况，对各分部分项工程及其它所涉及的作业活动、设施、部位、场所、区域以及职业病危害因素制定风险控制措施，参照附表。
6.风险分级管控应遵循风险越高管控层级越高的原则，并将专业分包单位相关人员纳入到管控当中层级。对于操作难度大、技术含量高、风险等级高、可能导致严重后果的作业活动应重点进行管控。管控层级可进行增加、合并或提级。在对专业分包的管理中，总包单位应对1、2、3级风险进行管控；专业分包必须对全部级别的风险进行管控，并将有关资料上报总包单位备案，总包单位应对专业分包的风险管控情况进行监督管理和定期检查。
一、风险管控层级及责任人对应关系表
风险级别危险程度标识颜色管控层级责任人一级风险重大风险红色公司主要负责人/部门项目负责人项目管理人员
二级风险较大风险橙色项目部项目负责人项目管理岗位专业分包管理岗位
三级风险一般风险黄色专业分包公司双方主要负责人/部门双方项目负责人双方项目管理人员
四级风险低风险蓝色专业分包施工队伍、队长、班组长、操作租赁方等相关方司机等相关方负责人
二、风险分级管控清单
风险分级管控清单包括作业活动、设备设施、职业病危害三个方面，应在开工前对风险进行辨识和评价，并随工程项目进度情况及时更新。清单应组织相关部门、岗位人员按程序评审，并由主要负责人审定发布。
1、作业活动风险分级管控清单
编制作业活动风险分级管控清单，对各分部分项工程及其它所涉及的作业活动进行风险分级管控，参照附表，并随工程项目进度情况及时更新。
2、设备设施分级管控清单
编制设备设施分级管控清单，对各分部分项工程及其它所涉及的设施、部位、场所、区域进行风险分级管控，参照附表，并随工程项目进展情况及时更新。
3、职业病危害风险分级管控清单
辨识和评价职业病危害因素，编制职业病危害风险分级管控清单，对各分部分项工程及其它所涉及的职业病危害进行风险分级管控，参照附表，并随工程项目进度情况及时更新。
三、风险管控责任
在风险管控中，公司、项目部、专业分包公司及相关方各自承担相应的风险管控责任。项目负责人、项目管理人员、专业分包管理岗位、施工队伍、租赁方等相关方负责人应按照责任分工，认真履行风险管控职责，确保风险得到有效控制。
风险控制制度2
盘县见合担保有限责任公司风险控制流程管理制度（试行）
本管理制度按担保业务程序共分为七章，分别是：
（一）受理，客户申请受理与项目立项。
（二）调查，包括项目初审和项目综合分析。
（三）审批，包括项目融资方案审批、担保调查审批、放款审批。
（四）放款，包括面签合同、落实反担保措施、担保收费、贷款发放。
（五）保后管理，包括岗位设置、工作内容和客户风险分类制度。
（六）风险预警，包括责任划分、处置方式、预警方法和违规处罚。
（七）代偿流程管理，包括风险客户认定、代偿流程、债权追偿、项目终结和代偿损失责任认定与处罚。
业务完结。
第一章
受理
客户向公司申请担保时，经客户经理与其初步接洽后，基本符合担保条件的，发给其担保申请表。企业应按担保申请表要求和实际情况完整、准确、真实的逐项填写，同时提供下列材料：
（一）担保申请人的基本资料
A、法人
1、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、工商信息查询单；
2、公司简介、验资报告、公司章程；
3、法人代表身份证、法人代表简历及签字样本；
4、申请担保的董事（股东）会决议及董事（股东）会成员签字样本；
5、借款用途有关的证明材料（购销合同、合作协议等）；
6、近二年财务审计报告、近三个月财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）、银行对账单和近三个月的税单及水电费清单；
7、贷款卡及密码银行信贷登记咨询系统信息单，与报表不符应详细说明；
8、主要存货明细、固定资产明细、应收账款明细及账龄分析表、或有负债情况表等；
9、反担保人/物/企业的有关资料；
10、其他有关资料（如生产经营或投资项目取得的环保许可证明，医药、卫生、采矿等特殊行业持有有权部门颁发的生产、经营许可证明等）。
B、自然人
1、个人简介；
2、身份证件及婚姻证明（如身份证、公务员证、教师证、警官证等）；
3、银行征信报告；
4、工作及收入证明；
5、近三个月的水费、电费、煤气费、或其它能证明其住址的付款收据；
6、家庭/个人资产清单；
7、担保能力的证明，如房产证复印或其它资产证明。
C、其他组织（略）
（二）信用反担保人的基本资料
1、法人
参照担保申请人为法人的资料；
2、自然人
参照担保申请人为自然人的资料。
（三）反担保物的基本资料
1、抵/质押物清单；
2、抵/质押物权利凭证或购置发票；
3、抵/质押物评估报告（由公司签约的专业评估公司提供）；
4、抵/质押物财产保险单，（财产保险到公司签约的保险公司购买）；
5、股东会或董事会同意设立抵/质押的决议；
6、其他有关资料。
（四）反担保方式为抵押或质押应提供的材料
1、抵押物、质物清单；
2、抵押物、质物权利凭证（并经政府管理机构查询或确认）；
3、抵押物、质物评估报告；
4、股东会或董事会同意抵押、质押的决议；
5、其他有关材料。
企业所提供的复印件要加盖公章。
业务主办必须核对原件，并对材料的真实性负责，在复印件上加盖“此复印件与原件一致”的印章并签名确认。
业务主办可根据企业实际情况对材料的种类和内容进行删选和添加。
第二章
调查
调查环节包括项目初审和项目综合分析。
项目初审主要通过资料审核和实地调查（包括企业实地调查和家访调查），获取担保项目、担保申请企业及反担保人真实全面的信息，通过综合分析评价形成结论，即调查报告。
初审结束后，经过一定的授权和审批流程，如果需要时可向申请企业出具担保意向书。
调查环节应注意以下四个方面的内容：资料审核、实地调查、综合分析评价和调查报告。
一、资料审核：
资料审核的信息来源除了从企业，还应从其他途径如银行、财税、供应商、上下游客户和供电供水等处获取；
对材料信息审核过程中需进一步明确、补充，发现的漏洞、疑点列为下一步实地调查的重点；
二、实地调查：
1、风险部确定一名风险经理与项目经理同时进行实地调查，项目金额超出公司授权范围，公司主管业务的副总和项目终审人或授权终审审批人必须参加实地调查；
2、实地调查前，要列出调查提纲，明确调查目标以保证调查的质量和效率；
3、实地调查应了解企业和项目背景，了解企业负责人的信用和能力，考察企业管理团队和整体素质，企业市场竞争情况、销售和利润，弄清借款用途和还款来源；
4、主要核实企业现金流的真实情况，生产型企业，通过考察企业主要生产经营场所，核实企业存、发货明细判断企业生产销售情况；贸易型企业，通过核实企业上、下游客户情况判断企业销售获利情况；
三、项目综合分析：
www。glwk8。om（管理文库吧）
项目综合分析是在资料审核和实地调查的基础上，对已经获取的信息进行综合判断、分析、比较和评价，得出分析结论，并最终形成调查报告。综合分析的要点包括：
1、分析、判断担保申请人的主体资格、还款意愿；
2、分析环境对企业的影响，主要包括：企业在行业中的地位、产品的市场竞争能力等；
3、分析企业的还款能力，主要通过对其现金流的分析掌握企业的真实财务状况和偿债能力，预测企业未来的发展趋势，预计在未来的借款期间是否能够产生足够的现金流来偿还借款；
四、调查报告：
调查报告应包括但不限于以下主要内容，并认真填写公司统一设计的《项目调查表》（表式附后）。
a）担保申请人的背景情况；
b）项目的基本情况；
c）产品销售及市场预测分析；
d）财务状况及偿债能力分析；
e）借款用途计划及还款来源；
f）银行负债及或有负债情况；
g）反担保措施；
h）综合分析风险程度；
i）其他需要说明的问题；
j）调查结论。
第三章
审批
一、项目审批流程
1、对于担保金额在人民币500万元（含）以内，且有效资产最高90%的抵押价值覆盖的项目，其业务审批流程为：项目经理→业务部门审核→业务副总审批→风险部审批→授权终审人→报送银行审批（融资方案、内部审批意见、担保意向函）→缴纳保费→借款人面签合同文本→落实反担保手续→法务部审核→与银行签署担保合同并出具担保函→向银行出具放款通知书→资料归档；
除此以外的业务审批流程：基本与上述流程相同，但终审人终审前要经过评审会审议。
2、风险部对项目进行可行性、合规性审核，审查财务数据独立给出额度意见。并按照公司授权执行否决权；
3、法务部对项目本身及合同文本的合法性进行审查；
4、内部合同文本由公司股东会授权给评审会有权终审人签字终审。对银行等外部金融机构签署保证合同、借款合同等对外合同文本时，由总经理或总经理授权人签字。
二、复议
1、复议项目指公司规定无须上评审会审批的项目，审批未获通过，业务主管提出复议申请的项目；或是已上评审会，但由于调查资料欠缺或反担保物不足，但资料齐全后尚可考虑审批的项目，此复议项目在评审会上直接由评审委员决议；
2、复议由负责该项目的业务部门申请，风险部组织并召集召开评审会进行审批，并做好《项目评审会会议纪要》；
3、对于评审会审批结论为不同意的项目，原则上不鼓励重新复议。确需重新复议的，应增加相应的反担保措施，降低项目的风险系数，以增加项目重新通过的概率，减少人力物力的重复和浪费；
4、提交给评审会的复议项目业务申报书应简要说明前次的审批意见，对前次审批中提出的不同意理由逐一作出分析，为审批中需关注的重要情况提供决策信息；
5、同一笔项目最多只能复议一次。
三、贷款评审委员会（评审会）
1、评审会即贷款审批评议委员会，负责对各报批项目和复议项目的审批；
2、评审会组成：见《评审会工作条例》
3、评审会召集程序：
（1）、评审会召开前一天，风险部将会议内容、会议地点、会议时间等通知参加会议人员；
（2）、业务部门必须在评审会召开前一天，将项目审批材料纸质或电子文本发至评审会成员，以便评审会成员预先阅读了解项目情况；
（3）、评审会成员必须按时参加，因特殊情况不能出席时，必须事先向召集人（风险部、总经办）请假。若参会的评审会成员人数未达评审会成员总数三分之二的，则会议改期进行。风险部应另行确定时间、地点，并通知评审会成员；
（4）、项目经理报告项目调查情况，风险经理报告风险调查评估情况；
（5）、与会评审会人员质询，项目经理与风险经理答疑；
（6）、与会评审会人员从合法性、安全性、效益性等方面对项目进行综合分析并提出具体评审意见；
（7）、会议评审采用签字表决制，参会评审人员须在《项目评审会会议纪要》上明确填写意见并签字，不得弃权，三分之二以上的与会评审会人员同意视为项目评审通过；
（8）、授权终审人根据贷审会意见进行项目终审，对评审通过项目，授权终审人执行一票否决权；
（9）评审会的会议纪要及表决结果视为档案的一部分必须进行归档。
第四章
放款
放款环节包括签订合同、落实反担保措施、担保收费、贷款放款审批、出具放款通知书。
放款审批流程：项目经理→财务部审批→风险部审批→法务部审批→终审人终审
一、签订合同
公司对合同的签订实行面签制。程序如下：
1、法务部统一拟定业务有关的所有法律文件，包括委托保证合同、抵押反担保合同、质押反担保合同、信用反担保合同及其他须准备的法律文书等，公司核准使用后统一由法务部出具，并加盖“合同文本校验章”；
2、需要签订法律文件时，风险经理告知法务部项目融资方案（包括借款主体情况以及反担保措施），项目经理按照法务部的要求提供相应的书面材料做参考，法务部依据上述材料书面告知项目经理以及负责该项目的风险经理需要准备的法律合同文本并拟定相应其他法律文件；
3、需要当事人（包括股东代表、法人代表、董事会成员、共有人、反担保人/企业等）签字盖章时，须由项目经理和风险经理必须同时在现场面签；
4、若借款主体或反担保人要求对公司提供的法律文件进行变动的，风险经理应立即向风险总监汇报，并经法务部审核通过后，方能进行变动；
5、所有合同文本及相关法律文件在交由公司有权签字人签字前必须经法务部进行合法性审核，加盖法律审核印章。
二、落实反担保措施
1、对获得批准担保的企业/自然人，必须以其合法有效、易于变现的资产作抵押或质押，或提供认可的第三方信用担保作反担保，反担保金额应大于担保金额，原则上不能重复抵/质押，根据审批情况，可同时采用一种或几种反担保措施。不允许有纯信用风险敞口；
2、反担保措施的落实工作，是在必要的法律手续齐备后，于放款前由项目经理与风险部共同跟进办理。业务量较大时，风险部可指派专人进行集中办理登记、公证等事宜；
3、反担保措施不能落实的，放款环节中止继续进行；
4、如最终经风险部确认反担保措施无法落实的，由项目经理重新修改融资方案，重新报批；
5、抵、质押物的抵、质押值计算，原则上应以我司签约认可的第三方评估公司给出的书面正式评估报告中的评估净值为计算依据；
6、借款主体所有股东、高管及财务主管必须做个人连带责任保证；
7、反担保措施的具体要求：
A、抵押
对抵押物的总体要求是：足值、可变现、且变现能力强，我公司对抵押反担保的`具体要求有：
（1）持有红本房地产证的商品房抵押的，应到国土局办理抵押登记，签署授权委托书并办理公证。反担保金额为评估净值的100%；
（2）不能办理抵押登记的非商品房（含持有绿本房地产证的房地产、褐本房屋所有权证的房地产等）、土地、农村集体土地、宅基地等房地产，仅作参考；
（3）按揭中的商品房能够办理二次抵押登记的，应该办理二次抵押登记，并办理授权委托公证。不能办理的，仅作参考；
（4）担保金额200万以上的业务，红本房产证房产或变现性强的抵/质押物的评估净值必须占借款金额的50%以上，敞口部分可以采用个人信用、企业信用等保证方式进行补充，不允许有纯信用敞口，特殊情况须经评审会同意。200万元以下的业务，不规定必须有红本房产证房产作为抵押物；
（5）对于与银行合作的抵押加担保类的融资项目，担保金额可放大到评估净值的100%。但原则上不论是抵押给我司作为反担保，还是直接抵押给银行，抵押物必须办理完善相应的法律和抵押登记手续；
（6）以机器设备抵押，必须是产权明晰、价值较高的大型成套通用设备，购置发票齐全，设备成新率在70%以上，反担保金额为评估净值的30%——50%，项目经理应按有关规定在工商局办理抵押登记手续，并办理授权委托公证；
（7）以车辆抵押，要求产权明晰，设备成新率在70%以上，营运用途的使用期在三年以内，反担保金额为评估净值的30%——50%，项目经理按有关规定在车管所办理抵押登记手续，并办理授权抵押公证；
（8）以船舶抵押，必须权属清晰，购置手续完备，成新率在70%以上，反担保金额为评估净值的30%——50%，项目经理按规定到海事部门办理抵押登记手续，并办理授权委托公证；
（9）对于符合抵押反担保条件的机器设备、交通工具等，除了办理相应的法律手续外，还应由抵押人向保险公司购买以我公司为第一受益人的财产保险，期限为担保期限加上六个月延长期之和；
（10）承诺抵押、包票留置、海关监管设备等无法办理抵押登记手续的不动产不得以抵押方式作为反担保措施。
B、质押
（1）对易保管、易变现且价格相对稳定的存货可作质押，但必须采用委托专业监管公司监管的形式，反担保额不超过质物评估净值的50%，其价值可由公司聘请第三方专业人士评估确定；
（2）应收账款质押。付款方经考察核实必须是诚信企业，信用记录良好。必须由借款人、担保人、付款方签署正式的三方协议（或签署债权转让形式的三方协议），付款方必须书面承诺按时将应付款打入担保方认可的账户，担保方应对该账户进行实质性的监管，以保障借款及时归还；
（3）股权质押。股权质押企业必须是国际、国内或当地知名企业、行业内的龙头企业或可预见的具有良好发展前瞻性的企业。股权质押企业必须经过出借人或担保方的批准认可，在款项未能按时归还的情况下，出借人及担保方能够通过参股的方式实现其质押权益；
（4）上市公司股票质押，应到股票托管机构办理股权质押登记，同时由第三方证券公司进行托管，签署三方协议，规定卖出止损点，保障质押人权益；
（5）特殊情况须经评审会同意；
出现以下情况之一的不得采取质押作为反担保措施：
（1）质押物不能满足足值、可变现和变现性强的特点；
（2）不能够找到信誉可靠的第三方进行托管、监管或者仓管；
（3）难以在质押期间内完好保存；
（4）质押物及其凭证难以辨认真伪；
（5）质押物难以准确的以货币衡量其价值；
（6）其他信息不对称因素。
C、第三方信用反担保
（1）信用反担保人和信用反担保企业的反担保资格的审核条件、提交材料应等同于担保申请人和担保申请企业；
（2）反担保企业的财务状况、偿债能力（如主营业务收入、净利润、净资产、现金流量净值）等方面的综合实力应优于担保申请人；
（3）原则上要求担保申请企业的法人代表、财务负责人、主要负责人/实际控制人作为第三方信用反担保人承担无限连带责任；
（4）鼓励同行业或上下游企业等采取互保联保的方式作为信用反担保；
（5）个人信用反担保人担保金额的量化标准：
公司原则上只允许以下各类人员进行个人信用反担保。
国家政府公务员、国家公立学校正式教师、市、区级以上医院正式医生、银行正式员工可担保金额为人民币10——30万，如已婚并在当地有房产，可担保金额为人民币30——50万。
一、担保收费
担保费原则上应在借款合同生效之日一次性收取，担保期限超过二年的可以分年度收费，担保期限不足一年按实际期限收费。保证金应按银行规定比例在公司向银行出具保证合同前缴存。
二、贷款放款审批
担保费缴纳及保证金缴存凭证必须交财务人员进行审核并在放款审批表上签字确认，然后根据审批流程进行审批后，由风险管理部出具放款通知书，交项目经理通知银行放款。
第五章
保后管理
一、保后管理的岗位设置
保后管理工作实行业务部与风险部双线管理的方式进行，各自按照不同的工作重点进行独立的保后管理。
业务部门：定期走访客户，保持对客户的维护和管理，定期以《保后检查表》的形式向风险部书面汇报保后管理情况。
风险部：负责保后管理制度建设，动态更新台账数据，客户风险分类，对业务部的《保后检查表》独立进行抽查，工作量较大时可抽调其他部门员工进行保后调查。负责安排财务一同对不良业务的清收催收工作
财务部及时向风险部提供客户的还本付息及欠款信息。
法务部主要负责清收与代偿过程中的案件诉讼等法律事宜。
二、保后管理的工作内容
放款后十天内，业务部门必须将完整的业务资料按《档案管理办法》的规定，及时到档案室归档，并录入业务数据库，保证后续保后管理介入的及时性，保障资产管理工作的顺利进行。
业务发生的当月业务部和风险部的保后管理人员开始介入，发现问题及时反馈，及时化解风险。
对于正常类客户，业务部门保后管理人员至少每月对客户电话跟踪一次，每季度上门走访一次，每季度向风险部提交《保后检查表》，书面报告保后跟踪情况，包括企业经营情况、资金使用情况、落实还款的资金安排、客户风险分类等。遇到风险，及时采取必要措施，及时化解风险，协助客户保持良好的信用记录。
对于关注类和风险类客户，视业务具体情况和领导批示加强保后管理的频率。
风险部监督业务部门定期进行保后管理，依据业务部门上交的《保后检查表》，结合自身判断，决定是否亲自上门抽查。工作量较大时，可抽调其他部门员工进行协助调查。
风险部依据保后管理情况，对客户进行风险分类确认，上报公司领导，将动态更新的还本付息信息及跟踪情况登记业务台账。
账务部应及时将还本付息的数据报风险部保后管理人员，风险部负责保后管理人员定期对台账进行更新，并上报公司领导。
发生代偿后，业务移交资产部进入清收程序，如清收不能结清代偿款项，则进入反担保资产处置程序。
三、保后管理的客户风险分类制度
公司对担保业务的客户实行风险分类管理，分类必须遵循真实性与及时性的原则。
（一）银行贷款担保业务分类标准
1、正常类：
能够正常还本付息、支付担保费用，没有足够的理由怀疑客户不能按时足额还款。
2、关注类：
出现了按时归还借款的不利影响因素，但不会对借款人整体经营造成大的影响，预计到期内能够足额归还借款。
3、风险类：
借款人还款能力出现明显问题，及时执行反担保也可能造成一定损失。
（二）民间融资（银行委托贷款）担保业务分类标准
1、正常类：
能够正常还本付息，并按时支付担保费用的客户为正常类客户。
2、关注类：
利息和本金的偿还出现逾期，逾期时间为一期内（一期为一个月）；
申请办理了延期手续，经公司审批通过，且于五天内支付了延期利息和担保费用的客户；
3、风险类：
（1）还款意愿不强，无法进行正常的联系沟通，同时不符合延期条件；
（2）申请延期但未获通过，借款已经到期；
（3）在借款合同执行期内或延期期间，不能按约定支付本金、利息和担保费用且时间超过一期以上的客户。
（三）分类管理具体实施：
项目经理依据以上分类标准，动态及时的进行风险分类的初分，每月初5个工作日前，定期对所有在保客户进行统一分类定级上报风险部，风险部保后管理人员对分类的准确性进行认定，并上报公司领导进行审批。
对于风险类客户，经领导审批确认后，风险部应立即移交给法务部，由法务部决定是否起诉或移交财务部进行催收清偿。如需移交财务部进行清偿，法务部应立即移交给财务部。移交给财务部的风险类客户，以财务部为主导全面负责催收清偿，法务部提供法务方面的支持与援助。财务部（资产管理部）应全面及时介入，了解业务情况，制定催收清偿方案并加以执行。法务部应积极提供法律支援，并寻求通过法律途径解决问题的方案。业务主办业务暂停，无条件配合催收清偿工作。
第六章
风险预警
保后风险预警管理的目标是促进本公司业务审慎、稳健经营、加强和提高本公司风险管理水平、增强全体员工风险管理责任感、实现全公司风险预警信息共享、第一时间预报风险、明确责任、防止风险蔓延。
一、风险预警责任划分
项目经理为第一责任人、业务部门负责人为第二责任人、财务部、风险部负责人为第三责任人、公司总经理为第四责任人。
1、项目经理：客户出现风险信号时，业务主办应在第一时间上报风险部；
2、业务部门负责人：项目经理负责收集风险信号和具体管理责任，并由部门负责人确保预警信息及相应处理意见第一时间上报，对重大紧急风险信号，可直接以电话、传真等形式在第一时间报告上级主管领导，正式书面资料可酌情次日报告；
3、财务（资产）部、风险部：负责对全公司业务风险监督管理日常工作、负责风险信息整理、通报和风险预警提示，拟定预案和风险退出办法、对重大风险预警信息负责向上级汇报并提请及时处理；
4、公司总经理：对重大风险预警信息做出批示。
责任人及各部门应按照风险部下发的风险预警提示、处置意见书认真落实相关措施，同时风险部负责风险提示、处置意见整改、跟踪督促、并对整改情况进行稽核检查。
二、风险预警处置方式
预警信号出现后，项目经理要及时汇报，并深入企业及有关部门了解情况：
1、寻找风险信息源；
2、对风险预警信息进行分析和判断；
3、采取必要的应急保护措施，防范业务风险蔓延。
（1）风险程度较轻，但有必要引起关注的，由风险部提出风险预警意见书报上级领导签发“风险预警提示”表格见附件一。
（2）关注类贷款中风险程度一般，但有继续扩大趋势，由风险部门提出风险处置意见书报上级领导签发“风险处置意见书”表格见附件二。
（3）风险程度明显或存在道德风险隐患，由风险部、资产部、法务部提出风险处置意见，报上级领导签发“风险处置意见书”，同时各部门执行总经理下发的新任务。
风险部根据业务部门提供的风险信号做出风险处置措施下发到业务部实施：
1、加强对客户财务状况、现金流量、存款账户的跟踪检查；
2、帮助客户改善经营管理或财务管理；
3、要求借款人提出更详细的还款计划及相关应急预案；
4、加强对贷款抵押物的监控和管理；
5、完善落实担保手续，或追加、更换必要的担保；
6、进一步完善贷款手续的合法性，补齐相关的贷款资料；
7、列入关注对象，调整保后管理的客户类别加大检查频度；
8、收回到期贷款后不再办理继续担保；
9、提前收回部分或全部贷款，或在合同中增加相应的保护性条款；
10、加强贷款催收，依法向保证人追偿债务或处置融资担保的抵（质）押物，或与客户协商以资抵贷；
11、介入企业改制、兼并、购买、分立、租赁等重大事件，落实我公司债权；
12、与政府部门或其他有关部门的联系，采取多种渠道维护我公司债权；
13、依法提起诉讼；
14、提请法院宣告其破产还债；
15、其他有助于风险控制的措施。
三、风险预警方法
针对不同还款方式客户，各部门采取不同化解风险的办法：
（一）每月还款客户
对有逾期记录的客户单独建账，台账中应明确客户逾期具体情况。客户所有联系方式、反担保措施、信用担保人联系方式。
风险审核员应于每月的25日到各经办行打印每月等额还款客户还款明细，做到第一时间掌握客户逾期情况。
1、逾期期限未超过一个月
发现客户逾期，风险审核员应打电话通知客户同时通知业项目经理，综合支持人员催款时间期限：知晓逾期开始七个工作日内。在催款期间项目经理应该积极配合综合管理人员催收款。
风险审核员如在规定时间内客户仍未归还逾期贷款，在知晓逾期第八日业务主办应协同综合管理员走访客户，了解客户生产经营状况及逾期原因，同时将以下资料提交至风险部：提交客户联系方式、所能找到客户的住所、反担保措施方案、信用反担保人联系方式。项目经理催款期限：综合管理员移交后七个工作日内。在综合管理人员移交至项目经理时，综合管理人员应通知风险部。
如项目经理在七个工作日内客户仍未归还逾期贷款，在知晓逾期第十五个工作日项目经理应把工作移交至资产部，资产管理人员不仅要电话催收同时应走访客户了解情况，认真督促并根据客户情况提出处理意见。
2、借款人逾期期限未超过二个月
如果客户已经逾期一个月，项目经理应交接手上所有业务配合资产管理人员催收逾期款项，应向风险部提交客户逾期原因、客户将如何归还该笔贷款等。如催款一周客户仍未归还逾期款，项目经理回业务部门继续工作，剩下催款任务由资产部派专人负责该客户，并随时向风险部门汇报情况。
3、借款人逾期期限未超过三个月
借款人在逾期两期但尚未到三期，资产部门应向风险部提交（1）、反担保措施变现方法。（2）、借款人将如何归还该笔贷款（还款机率有多大）（3）、对借款人生产经营状况仍正常只是短期出现资金紧张，询问借款人是否有其他房产，如有考虑拆借。
如果借款人出现逾期三期，这该笔业务由资产部移交至清收组，同时信息综合员将诉讼相关材料送至法务部。该阶段由公司总经理负责。
（二）一次性还款
对一次性还款客户，风险部建立还款提醒表，对到期前三个月客户必须及时通知项目经理，以文件形式发送给项目经理。
1、到期前三个月
到期前三个月必须督促客户准备还贷资金，项目经理应每周打电话友情提醒客户其还贷资金准备情况。并结合企业生产经营状况上交企业还款计划表。同时给以书面实行给借款人送发《贷款到期提醒通知书》。
2、到期前1个月
到期前一个月必须督促客户准备还贷资金，项目经理应和财务（资产管理）人员一起回访客户，了解客户资金具体安排。对于企业基本面较好短期还款出现困难的客户，可上报公司同意后，协调债权人，对主债务予以展期，进行展期审计后视具体情况决定是否展期及期限。
3、到期前十天
到期前十天，项目经理应停止手上所有业务，直至客户按时还款为止。在此期间，项目经理和财务（资产管理）人员应在企业蹲点，及时掌握企业还贷资金的筹集情况。贷款到期日，若客户不能还款，则由公司代为偿还。
4、风险类客户的移交和代偿处置
对存在重大经营风险、道德风险，可能或正在侵害担保债权的风险类客户，经领导审批确认后，风险部应立即移交资产部代偿（具体制度见下文）。
四、风险预警违规处罚
对出现的风险预警信息未及时上报，因拖延、隐瞒上报风险预警信息，致使业务风险未及时处置，使风险蔓延、造成经济损失的，将追究具体责任人。
以上措施均由风险部及公司总经理负责协调，各部门必须主动配合、认真落实，确保信息渠道通畅，切实做好风险控制工作。
第七章代偿流程管理
本着“诚信为本，纤毫必偿”的企业核心理念，以及“及早预警、提前代偿、快速处置、减少损失”的经营原则，为保障担保债权如期实现，特制定此办法。
一、风险类客户的认定
1、基于借款人经营的原因，反担保人要求解除担保责任；
2、借款人存在大额债务，因诉讼账户被冻结、财产被保全；
3、借款人不能按期支付利息或无正当理由要求贷款展期；
4、借款人主要投资项目失败；
5、借款人的法定代表人或主要责任人信用卡经常大额透支且逾期支付；
6、借款人或其法定代表人或主要负责人对银行或担保单位的后续跟踪检查避而不见；
7、反担保的抵押物、质押物，被转移、查封或拍卖；
8、借款人或其法定代表人或主要负责人被公、检、法机关，海关，税务等国家机关立案调查；
9、借款人或其法定代表人或主要负责人涉嫌重大案件；
10、借款人出现重大诉讼或产品质量纠纷、内部股权纠纷、知识产权纠纷、劳动纠纷；
11、借款人出现重大责任事故；
12、出现其他影响贷款按期偿还的原因。
二、风险类客户代偿的流程
风险类客户代偿的基本原则是：及早介入，提前代偿，第一时间控制担保债权，尽量减少代偿损失。具体流程如下：
1、业务部对风险信息进行分析和判断，形成风险预警报告，第一时间报送风险部；
2、风险部根据业务部的报告立即核实，并进行分析和判断，形成风险预警意见书报公司总经理，同时抄报业务部总经理及公司业务副总；
3、风险部召集财务部、法务部提出风险处置意见，报公司总经理；
4、公司总经理决定立即代偿或到期代偿
5、风险部向合作银行发出预警通报；
6、合作银行向客户发出贷款提前到期通知；
7、合作银行出具代偿通知书；
8、财务部办理代偿手续；
9、银行出具代偿确认书，并协助办理相关法律手续。
三、代偿债权的追偿
1、代偿后，法务部应决定是否立即提起诉讼并报公司总经理批准，同时，财务部应开始进行全面催收，在与客户及反担保人进行初步沟通并对其资产进行初步了解后，资产部应拟定资产清收方案报公司总经理批准，就催收情况每周形成报告提交公司总经理并抄送法务部。
2、对于需要提起诉讼的，法务部应准备相应的证据材料以及客户的资产情况，配合律师进行诉讼。
3、对于暂时不需要提起诉讼的，由资产部负责全面催收。在催收过程中，资产部认为需要提起诉讼的，应告知法务部提起诉讼，法务部依据资产部的报告认为需要提起诉讼的，应与资产部进行讨论，并形成报告提交公司总经理决定是否立即起诉。
4、在对代偿客户进行处理的过程中，法务部应积极提供法律支援，并寻求通过法律途径解决问题的方案。
四、项目结束
1、最终清偿的，项目结束。
2、进入诉讼的执行阶段后，法院宣布执行终止且资产部门的清收工作无法继续进行的，项目结束，由公司专家评审会对代偿损失进行评估，并按如下规定进行代偿损失责任认定及处罚。
五、代偿损失责任认定与处罚措施
（一）代偿损失责任认定
发生代偿以后，公司财务部、法务部协调展开追偿，清收追偿工作截止时间以每年底公司聘请的专家评审委员会评审为准，经过评审后，确认对公司造成损失的，公司将追究相关责任人的经济和法律责任。
代偿责任划分为前期调查责任、中期审查责任、后期审批责任三个层次，每个层次实行主责任人制度。
前期调查主责任人为经办业务部门总监。承担业务前期尽职调查是否真实，业务资料是否真实、完整，保后管理是否及时、到位的责任。具体经办的主办人、协办人负有连带次要责任。
中期审查的主责任人为风险部总监和法务部总监。承担业务中期调查不实、判断失误、风险防范措施设置不当、反担保措施未能监督落实、法律手续不完备、法律文本重大失误、出现重大法律瑕疵等责任。具体经办的风险经理和法律审核员承担连带次要责任。
后期审批的主责任人为终审人。负有判断失误、把关不严的审批责任。业务副总经理、评审会所有参与评审签字的成员均负有连带次要责任。
（二）代偿损失责任处罚措施
由于自身能力、业务水平、疏忽失误等客观原因造成公司损失的，公司将视情节的严重程度给予岗位调整、下放学习、罚款等行政和经济处罚；由于玩忽职守、串通造假、恶意欺诈、谋取私利、收受贿赂等主观因素给公司造成损失的，业务岗公司直接予以辞退，管理岗直接降为业务岗，领导层建立引咎辞职机制；情节非常严重的，移交公安机关追究其刑事民事法律责任。
第八章
业务完结
客户还清贷款本息，结清所有欠款、费用等债权债务关系，分别到银行和我公司办理完相关手续，退还权利凭证，注销抵/质押登记，退还质物后，业务完结。
客户到我公司办理业务结清手续时，应持有银行出具并盖章的《贷款结清证明》和《贷款账户还款明细清单》，财务部应在《业务结清单》上签字证明贷款本息费用全部结清，方能确认业务完结，风险部等其他部门方能办理退还权利凭证和注销抵押登记等后续手续。
风险控制制度3
第一章 总则
第一条 为加强公司安全风险管理，预防和控制各类安全事故的发生，保障员工生命安全和公司财产安全，根据《中华人民共和国安全生产法》、《企业安全生产标准化基本规范》等相关法律法规和标准，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条 本制度适用于公司所有部门、岗位及生产经营活动，旨在建立健全安全风险管理体系，实现安全风险的可识别、可评估、可控制、可追溯。
第三条 安全风险管理遵循“预防为主、综合治理、全员参与、持续改进”的原则，强调从源头抓起，通过系统化的方法识别、分析、评价和控制安全风险，确保公司安全运营。
第二章 组织机构与职责
第四条 公司成立安全风险管理委员会，负责全面领导、组织、协调和监督安全风险管理工作。委员会主任由公司最高管理者担任，成员包括各部门负责人及安全管理人员。
第五条 安全风险管理委员会主要职责包括：
1. 制定和完善公司安全风险管理制度；
2. 组织开展安全风险识别、评估、监控和应对工作；
3. 监督各部门落实安全风险防控措施；
4. 定期召开安全风险管理会议，分析安全形势，研究解决重大安全风险问题；
5. 负责安全风险管理的教育培训和宣传工作。
第六条 各部门应设立安全风险管理员，具体负责本部门的安全风险管理工作，包括日常巡查、隐患排查、风险报告及防控措施的实施等。
第三章 安全风险识别与评估
第七条 公司应定期进行全面的安全风险识别，识别范围覆盖生产经营活动的全过程、全领域、全岗位。识别方法可采用安全检查表、专家咨询、事故树分析等多种方式。
第八条 对识别出的安全风险，应组织专业人员进行评估，确定风险等级（如高、中、低），明确风险可能导致的后果及影响范围。
第九条 风险评估结果应形成书面报告，报告内容应包括风险描述、风险等级、可能后果、防控措施及建议等，并报安全风险管理委员会审核。
第四章 安全风险控制与应对
第十条 根据风险评估结果，制定针对性的风险防控措施，明确责任部门、责任人及完成时限。高风险项目应制定专项应急预案，并定期组织演练。
第十一条 各部门应严格执行风险防控措施，加强日常巡查和隐患排查，确保风险得到有效控制。对发现的新风险或隐患，应及时上报并采取措施处理。
第十二条 公司应建立安全风险监控机制，利用现代信息技术手段对高风险区域和关键环节进行实时监控，确保风险动态可控。
第五章 持续改进与监督考核
第十三条 公司应定期对安全风险管理制度的执行情况进行检查和评估，总结经验教训，不断完善制度体系。
第十四条 将安全风险管理工作纳入公司绩效考核体系，对在安全风险管理工作中表现突出的'部门和个人给予表彰奖励；对失职渎职、造成安全事故的，依法依规追究责任。
第十五条 加强与外部安全监管机构的沟通协调，接受其指导和监督，不断提升公司安全风险管理水平。
第六章 附则
第十六条 本制度自发布之日起实施，解释权归公司安全风险管理委员会所有。随着公司发展和法律法规的更新，本制度将适时进行修订和完善。
风险控制制度4
一、总则
为规范公司的技术管理工作，确保技术活动的有序进行，提升技术水平和创新能力，特制定本技术管理制度。
二、技术管理体系
1. 公司建立完整的技术管理体系，明确各级技术管理部门和人员的职责与权限，确保技术工作的协调与高效。
2. 技术管理部门负责制定技术发展规划、年度技术工作计划和技术管理政策，并监督执行。
三、技术研发与创新
1. 鼓励技术创新，支持员工提出创新性的技术建议和解决方案，推动技术进步。
2. 设立专项研发基金，用于支持重大技术项目的研发，提升公司的核心竞争力。
3. 加强与高校、科研机构等外部机构的合作与交流，引进先进技术和管理经验。
四、技术标准与规范
1. 制定并执行统一的技术标准与规范，确保产品设计、生产、服务等各环节的技术要求统一、协调。
2. 对外部引进技术进行评估和审查，确保其符合公司的技术战略和发展需求。
3. 建立健全技术档案管理制度，确保技术资料的'完整性、准确性和保密性。
五、技术培训与人才培养
1. 定期开展技术培训和交流活动，提升员工的技术水平和综合素质。
2. 鼓励员工参加行业技术交流和培训活动，拓宽技术视野，增强技术创新能力。
3. 建立技术人才激励机制，为优秀技术人才提供广阔的发展空间和良好的待遇。
六、技术风险评估与应对
1. 对技术研发、项目实施等过程进行风险评估，制定应对措施，降低技术风险。
2. 建立技术预警机制，及时关注行业技术动态，为公司决策提供技术支撑。
七、技术成果管理与应用
1. 对技术成果进行登记、评估和奖励，鼓励员工积极申报专利和知识产权。
2. 加强技术成果的推广应用，促进技术成果的转化和产业化。
八、附则
1. 本技术管理制度由公司技术管理部门负责解释和修订，经公司领导审批后生效。
2. 各相关部门和人员应严格遵守本技术管理制度，共同推动公司的技术管理工作健康发展。
风险控制制度5
为了确保软件开发项目能够按照预定的成本、进度、质量顺利完成，特制定本软件开发项目管理制度。
一、项目立项与规划
1. 需求分析与确定：
对项目需求进行详细的分析和确认，确保需求的准确性和完整性。
编写《立项分析报告》和《业务需求说明书》，明确项目的范围和边界。
提交给相关部门进行审批，确保项目与公司整体策略相一致。
2. 项目计划制定：
项目经理负责整个项目的`计划制定，包括任务分解、时间规划、资源分配等。
编写《项目计划书》，明确项目的具体任务描述、进度表、里程碑等。
二、项目团队与角色
1. 团队组建：
根据项目需求和技术要求，挑选合适的项目成员，组建项目团队。
团队应包括业务组（或需求提出组）和IT组（可能包括网络管理员和合作开发商）。
2. 角色与职责：
明确项目团队成员的角色和职责，确保每个人都知道自己的工作任务和目标。
设立项目经理，负责整个项目的计划、组织、领导和控制。
三、项目执行与监控
1. 任务执行：
项目组成员按照项目计划执行各自的任务，确保任务按时完成。
定期进行工作检查和考核，确保工作质量和进度。
2. 进度监控：
项目经理和项目组成员对项目进度进行实时监控，确保项目按计划进行。
如遇进度延误，及时分析原因并采取措施进行调整。
3. 风险管理：
对项目进行风险评估和预测，制定风险应对策略。
定期对项目风险进行回顾和更新，确保项目风险得到有效控制。
四、项目文档与配置管理
1. 文档管理：
对项目过程中的所有文档进行统一管理，包括需求文档、设计文档、测试文档等。
确保文档的准确性和完整性，及时更新和归档。
2. 配置管理：
对项目的开发代码、配套文档等进行配置管理，确保版本控制和变更管理。
使用版本控制工具（如Git）对项目代码进行版本控制，确保代码的可追溯性和可管理性。
五、项目测试与验收
1. 系统测试：
制定详细的测试计划，包括单元测试、集成测试、系统测试等。
使用测试工具和方法对系统进行全面测试，确保系统功能的正确性和稳定性。
2. 用户测试：
建立用户测试环境，让用户根据测试用例进行测试。
收集用户反馈，对系统进行优化和改进。
3. 项目验收：
根据项目合同和验收标准对项目进行验收。
编写《项目验收报告》，记录验收过程和结果。
六、项目总结与评估
1. 项目总结：
项目完成后进行项目总结，回顾项目过程中的经验教训。
编写《项目总结报告》，为未来的项目提供参考。
2. 项目评估：
对项目进行评估，包括成本、进度、质量等方面的评估。
分析项目成功的原因和存在的问题，提出改进措施。
七、其他注意事项
1. 沟通与协作：
加强项目团队成员之间的沟通与协作，确保信息畅通。
定期召开项目会议，讨论项目进展和存在的问题。
2. 资源管理：
合理配置项目资源，包括人力、物力、财力等。
确保项目资源得到充分利用，避免浪费。
3. 知识产权管理：
加强知识产权保护意识，确保项目过程中使用的软件和技术符合知识产权法律法规。
风险控制制度6
一、总则
为了规范公司的技术管理工作，确保技术活动的有序进行和技术成果的有效利用，提高公司的技术水平和竞争力，特制定本技术管理制度。
二、技术管理范围
本制度适用于公司所有与技术活动相关的部门和个人，包括但不限于研发、生产、质量、市场等部门，以及从事技术工作的'员工。
三、技术管理职责
1. 技术管理部门负责制定技术管理计划、监督技术活动的执行，确保技术成果的质量和安全。
2. 各部门应积极配合技术管理部门的工作，确保技术活动的顺利进行。
3. 员工应严格遵守技术管理规定，认真执行技术操作，保证技术活动的质量和安全。
四、技术活动管理
1. 技术活动应遵循科学、规范、创新的原则，确保技术成果符合公司战略目标和市场需求。
2. 技术活动应进行风险评估和预防措施制定，确保技术活动的安全可控。
3. 技术活动应建立档案管理制度，对技术成果进行归档和保密，确保技术成果的安全性和保密性。
五、技术成果管理
1. 技术成果应进行评估和认定，确保技术成果的实用性和创新性。
2. 技术成果应进行知识产权申请和保护，确保公司的技术成果不受侵犯。
3. 技术成果应进行推广和应用，促进技术成果的转化和商业化。
六、技术培训与交流
1. 公司应定期组织技术培训和交流活动，提高员工的技术水平和创新能力。
2. 员工应积极参加技术培训和交流活动，不断提升自己的专业素养和技能水平。
七、技术违规处理
对于违反技术管理制度的行为，公司将视情节轻重给予相应的处理，包括但不限于警告、罚款、解除劳动合同等。同时，对于因违反规定造成技术损失或泄密的，将依法追究相关责任人的法律责任。
八、附则
1. 本制度自发布之日起执行，如有修改或补充，需经公司决策层审批后实施。
2. 本制度解释权归公司技术管理部门所有。
风险控制制度7
为了确保软件项目能够按时、按预算、按质量要求顺利完成，特制定了本软件开发项目管理制度。
一、人员管理
职责明确：软件项目小组中的人员安排要职责明确，并有配套的管理记录，整理每个人的工作进度，随时更新，以方便开发人员、测试人员之间的沟通。
团队建设：负责开发队伍的建设和培养，选拔合适的项目成员，根据项目需求调整团队结构。
绩效考核：建立绩效考核机制，对软件开发人员进行定期评估，以提高工作积极性和开发质量。
二、项目管理
计划制定：制定详细的项目计划，包括开发工作计划、任务安排、工作检查和考核。
文档管理：负责项目管理软件相关的开发代码、配套文档的管理工作，确保项目文档的完整性和可追溯性。
进度控制：定期更新项目进度，确保项目按计划进行，及时发现并解决潜在问题。
三、技术管理
需求分析：详细分析项目需求，确保需求明确、完整，减少后期变更和返工。
代码管理：规范代码编写和注释，确保代码质量，定期进行代码审查和测试。
版本控制：使用版本控制系统管理代码和文档，确保团队成员之间的协同工作。
四、质量管理
测试管理：建立独立的测试环境，进行功能测试、安全性测试、压力测试等，确保软件质量。
评审机制：对软件项目中的关键文档和代码进行评审，确保符合项目要求和标准。
五、风险管理
风险识别：在项目进行过程中识别潜在风险，包括技术风险、需求变更风险等。
风险评估：对识别出的风险进行评估，确定其可能性和影响程度。
风险应对：制定风险应对策略和计划，减少风险对项目的'影响。
六、其他管理
正版软件管理：建立健全正版软件资产的明细台账，增强保护正版软件知识产权意识。
工作环境：提供自由而宽松的工作环境，减少不必要的规定，关注员工的心理健康。
沟通管理：加强与项目干系人的沟通，包括客户、公司领导等，确保信息畅通。
风险控制制度8
一、目的
为全面落实公司安全生产风险分级管控主体责任,确保风险有效受控,构建安全生产长效机制，从根本上化解或降低安全风险，防范生产安全事故的发生。结合公司实际，制订本制度。
二、范围
适用于公司范围内安全风险的辨识、评价分级和控制管理。
三、编制依据
《中华人民共和国安全生产法》
《中华人民共和国建筑法》
《山东省建筑施工双重预防体系建设简明实施手册》
《建设工程安全生产管理条例》
四、术语和定义
1、危险源（风险点）：危险源是指一个系统中具有潜在能量和物质释放危险的、可造成人员伤害、在一定的触发因素作用下可转化为事故的部位、区域、场所、空间、岗位、设备及其位置。它的实质是具有潜在危险的源点或部位，是爆发事故的源头，是能量、危险物质集中的核心，是能量从那里传出来或爆发的地方。
2、风险辨识：识别风险点的存在并确定其特性的过程。
3、风险评价分级：评估风险大小以及确定风险是否可容许的全过程。
五、机构设置
1.企业是安全生产风险分级管控的责任主体，在公司和项目部分别建立安全生产风险管控领导小组，负责安全风险分级管控的研究、统筹、协调、指导工作，对安全风险分级管控建设全面负责。
2.公司建立以总经理为组长的体系建设和运行领导机构，副组长为分管生产副总经理；成员包括安全总监、安全处、工程处及各项目部负责人等组成。领导机构负责统筹体系建设的计划制定、人员配置、财务资源等事项，指导和协调体系建设的各项工作。日常办事机构设置在安全处。
3.项目部风险管控工作小组由项目负责人任组长，成员为项目技术负责人、安全员、施工员、机械员、资料员、班组长等人组成。项目部各岗位管理人员、作业人员应全员参与风险分级管控活动的实施中，确保风险分级管控活动涉及工程项目的各区域、场所、岗位、各项作业活动和管理活动，确保施工现场危险源辨识的全面性、时效性。
六、职责
1、公司职责：
（1）公司风险管控领导小组负责公司级风险分级管控体系的建立与运行，负责对项目部安全生产风险分级管控小组的工作进行监督指导；
（2）公司应建立风险分级管控管理制度，明确各部门、各岗位的风险管控职责；
（3）公司应掌握风险的分布情况、可能后果、控制措施及可能存在的隐患；
（4）负责公司级安全生产风险评估工作的开展，公司施工活动危险源识别、分析、评价等工作，及时制定更新《安全生产风险分级管控清单》；
（5）公司负责对一级风险进行管控，对其他级别风险的管控进行监督指导。
2、项目部职责：
（1）项目部风险管控领导小组负责项目风险分级管控体系的建立与运行，负责对施工作业班组风险分级管控工作进行监督指导；
（2）项目部建立风险分级管控管理制度，明确各各岗位的风险管控职责；
（3）项目部掌握风险的分布情况、可能后果、控制措施及可能存在的隐患；
（4）负责项目部安全生产风险评估工作，施工活动危险源识别、分析、评价等工作，及时制定更新《安全生产风险分级管控清单》；
（5）负责落实一级风险管控措施，实施二级风险管控工作，对三、四级风险的管控进行监督指导。
3、班组职责：
（1）负责本施工作业班组涉及的风险分级管控体系的运行，负责对施工作业人员风险分级管控进行监督指导；
（2）掌握本施工作业班组风险的分布情况、可能后果、控制措施及可能存在的隐患；
（3）负责本施工作业班组安全生产风险评估工作的开展，对作业班组施工活动发现的危险源及时上报项目部；
（4）负责落实一、二级风险管控措施，实施三级风险管控工作，对四级风险的管控进行监督指导；
（5）对本班组作业人员的施工作业活动进行风险管控交底。
4、施工作业人员职责：
（1）掌握本施工作业班组风险的分布情况、可能后果、控制措施及可能存在的隐患；
（2）对本岗位施工活动发现的危险源及时上报施工作业班组；
（3）负责一、二、三级风险管控措施，实施四级风险管控工作。
七、风险点的确定
风险点的确定应当遵循“大小适中、便于分类、功能独立、易于管理、范围清晰”的原则，风险点划分可按施工企业、施工区域、生活区域等功能分区进行划分。对于规模型的系统可按照所包含的工序、设施、部位进行细分。
八、危险源辨识的方法
公司及项目采用作业条件危险性分析法对施工现场存在安全风险点进行评价分级。
1、静态分析：以安全检查表法对生产现场及其他区域的物的不安全状态、作业环境不安全因素及管理缺陷进行识别。
（1）安全检查表编制的依据
（2）有关标准、规程、规范及规定；
（3）国内外事故案例和企业以往的事故情况；
（4）系统分析确定的危险部位及防范措施；
（5）分析人员的经验和可靠的参考资料；
2、安全检查表分析步骤
（1）确定编制人员。包括熟悉系统的各方面人员，如技术工、班组长、机修员、技术员、安全员等。
（2）熟悉系统。包括系统的结构、功能、工艺流程、操作条件、布置和已有的安全卫生设施。
（3）收集资料。收集有关安全法律、法规、规程、标准、制度及本系统过去发生的.事故资料，作为编制安全检查表的依据。
（4）判别危害因素。按功能或结构将系统划分为子系统或单元，逐个分析潜在的危险因素。
3、动态分析：以作业危害分析法并按照作业步骤分解逐一对作业过程中的人的不安全行为进行识别。
（1）作业活动的划分
按作业区域/分部分项和作业类别（施工区、生活区）进行划分。
（2）作业危害分析的主要步骤
1）划分并确定作业活动，填入《作业活动清单》。
2）将每项作业活动分解为若干个相连的工作步骤。
3）对危害因素产生的主要后果分析。按照风险点的分类对危害因素产生的主要后果进行分析。
九、风险评价
根据风险危险程度，按照从高到低的原则划分为一、二、三、四等四个风险级别，分为“红、橙、黄、蓝”四级（红色最高）。
1、一级风险，即重大风险，意指现场的作业条件或作业环境非常危险，现场的危险源多且难以控制，如继续施工，极易引发群死群伤事故，或造成重大经济损失。
2、二级风险，即较大风险，意指现场的施工条件或作业环境处于一种不安全状态，现场的危险源较多且管控难度较大，如继续施工，极易引发一般生产安全事故，或造成较大经济损失。
3、三级风险，即一般风险，意指现场的风险基本可控，但依然存在着导致生产安全事故的诱因，如继续施工，可能会引发人员伤亡事故，或造成一定的经济损失。
4、四级风险，即低风险，意指现场所存在的风险基本可控，如继续施工，可能会导致人员伤害，或造成一定的经济损失。对于现场所存在的低风险，虽不需要增加另外的控制措施，但需要在工作中逐步加以改进。
十、控制措施确定
项目部根据风险分级情况制定风险控制措施策划，依次按照工程技术措施、管理措施、培训教育措施、个体防护措施以应急措施等五个逻辑顺序对每个风险点制定相应的实施风险管控措施。
1、风险控制措施应包括：
（1）工程技术措施，实现本质安全；
（2）管理措施，规范安全管理，包括建立健全各类安全管理制度和操作规程；
完善、落实事故应急预案；建立检查监督和奖惩机制等；
（3）教育措施，提高从业人员的操作技能和安全意识；
（4）个体防护措施，减少职业伤害。
（5）应急处置措施，将危险降到最低。
2、在选择风险控制措施时，应考虑：
（1）可行性和可靠性；
（2）先进性和安全性；
（3）经济合理性及经营运行情况；
（4）可靠的技术保证和服务。
十一、风险控制措施评估：
控制措施应在实施前针对以下内容评审：
1、措施的可行性和有效性；
2、是否使风险降低到可容许水平；
3、是否产生新的危害因素；
4、是否已选定了最佳的解决方案；
5、是否会被应用于实际工作中。
十二、风险分级管控
四级：轻度（一般）危险，可以接受（或可容许的）。科室应引起关注，负责4级危害因素的控制管理，所属班组具体落实；需要监视来确保控制措施得以维持现状，保留记录。
三级：中度（显著）危险，需要控制整改。公司、科室应引起关注，负责3级危害因素的控制管理，所属科室具体落实；应制定管理制度、规定进行控制，努力降低风险，应仔细测定并限定预防成本，在规定期限内实施降低风险措施。在严重伤害后果相关的场合，必须进一步进行评价，确定伤害的可能性和是否需要改进的控制措施。
二级：高度危险（重大风险），必须制定措施进行控制管理。公司对重大及以上风险危害因素应重点控制管理，具体由安全处和各职能部门根据职责分工具体落实。当风险涉及正在进行中的工作时，应采取应急措施，并根据需求为降低风险制定目标、指标、管理方案或配给资源、限期治理，直至风险降低后才能开始工作。
一级：不可容许的（巨大风险），极其危险，必须立即整改，不能继续作业。只有当风险已降低时，才能开始或继续工作。如果无限的资源投入也不能降低风险，就必须禁止工作，立即采取隐患治理措施。
十三、管控效果验证程序
1、安全处每年定期组织制定“风险点辨识及风险评估计划”，经分管领导批准后下发执行。公司、部门/项目风险评估小组，对“风险点辨识及风险评估计划”进行分解落实，直至班组、岗位，作为开展风险点辨识及风险评估工作的依据。
2、依据辨识评价方法对本部门/项目危害因素进行辨识评价后，填写相应的“作业活动清单”、“设备设施清单”、“工作危害分析（JHA）评价表”、“安全检查分析（SCL）评价表”，经本级风险评估小组进行汇总、评审后，逐级上报。
3、公司风险评估小组组织审核、修订后，将审核、修订意见反馈各部门/项目执行。
4、风险培训，各部门/项目应制定风险评估培训计划，组织员工对本部门/项目的风险评估方法、评估过程及评估结果进行培训，并保留培训记录。
当下列情形发生时，应及时进行危害因素辨识和风险评估。
（1）新的法律法规发布或者法律法规发生变更；
（2）操作工艺发生变化；
（3）新建、改建、扩建、技改项目；
（4）事故事件发生后；
（5）组织机构发生大的调整。
十四、文件管理
公司及项目部做好保存风险管控过程的记录资料，并按当地建设主管部门要求纳入安全技术资料管理。涉及重大风险时，其辨识、评价过程记录，风险控制措施及其实施和改进记录等，应单独建档管理。
风险控制制度9
一管理是个不断完善的过程
风险管理概念：损失/不确定性等
风险管理的特征：客观性/普遍性/偶然性/可测性/可变性
风险的类型：环境风险/经营风险/财务风险
企业做大个人的管理能力显得非常渺小，只有通过科学的控制才有效。
风险可以事先管理，企业时时刻刻承担着风险如同人的一生活着就有风险都可能得病。
二内部控制的.定义：内部控制是一个过程，皆在保证财务报告的准确性，可靠性。
内部控制整体架构：控制环境/风险评估/控制活动/信息沟通/监督
内部控制遵循的原则：全面性原则/重要性原则/制衡性原则/适应性原则/成本效益原则
内部控制五要素a内部环境（治理结构/机构设置/责权分配/内部审计/人力资源/企业文化）
b风险评估（不相容岗位设置：会计与出纳分开，管物与管账分开，采购谈判价格与供应商分开，责权分离。授权审批控制即所有人都有审批权，会计系统控制即财务报表的真实性，财产保护控制即企业资产盘点，预算控制即全面预算管理）
c内部监督（分为日常监督与专项监督）
d信息与沟通（各种信息的收集方式与渠道，电子信息的应用，部门之间的沟通与协调）
三企业各类风险：a货币资金风险：货币资金即企业现金与银行现金，货币资金的安全必须岗位不相容才能保证，公司主营业务收入好说明公司持续稳定，货币资金应日清或第三人清查或审计清查。对企业预留印鉴专人保管严禁一人保管全部印鉴，经授权人签字后使用印鉴,现金和银行存款的控制：库存现金限额制度/规定现金开支范围/专人定期核对银行帐/定期不定期盘点
b应收账款风险：客户到期不付款或无能力付款，前期要正确评估客户的资信程度，如同银行贷款程序，千万别把业务员培养成只会卖货不会收钱的业务员，商务谈判能力决定着应收款。应收账款的监督应每季或半年做应收账款的信用等级风险评估（有表格），应收账款的增长率不能高于主营业务增长率（否则公司吃老本倒闭），超过4年的坏账应放入计提坏账会使企业净资产优良。应收账款如何摊销？账龄法：一年以内提2-5%，二年以内提10-20%，三年以内提30-50%，四年以内提50-80-100%
c预收款的内部风险控制：责任分工与授权，销售与发货控制，收款控制。
d存货风险管理：价格变动风险，产品过时风险，自然损失风险在管理上要设立安全库存量，销售人员要了解库存结构努力销售应有库存来降低采购降低库存，不得有同一部门或一人办理采购与付款业务的全过程。采购业务的不相容岗位：请购（技术后勤）与审批（部门主管），询价与确定供应商，采购验收与相关会计记录等，库房保管员要建立收发存明细台账记录物质出入库相信情况。
e资产结构风险：一个企业的实力表现在1总资产2年销售收入3企业员工，企业资产不是越大越好是越合理越好，变现能力越强越好，财务总监要考虑公司现金流与总资产的合理，出纳应每天给刘会现金余额表，销售部每星期报现金汇款计划。企业要把降低费用作为获利的一个根本永远。
f投资风险评估：风险来源表，风险的分类和分组对项目管理其他方面的要求
内部控制环境五要素：治理结构，机构设置，责权分配，内部审计，人力资源政策，企业文化。
内部控制制度设置：a人事制度控制：建立劳动合同，针对不同级别的管理人员建立不同级别的考核制度，形成规范，系统考核体系评价员工据此奖励任用，建立公司骨干员工队伍，有针对性培养，建立内部薪酬体系（薪酬总额与业绩指标挂钩办法，基本工资发放，高级管理人员年薪管理办法）。
b人力资源控制：建立严格的招聘程序保证应聘者符合要求，制定员工工作范围，用于引导员工行为，定期培训用于提高员工素质，坚持绩效考核奖罚分明，对重要岗位员工（销售采购财务）建立信用保险机制，岗位轮换，提高福利增强凝聚力。
内部控制制度的方法：1预算2内部审计3个人现场观察。
近期及未来财务应该调整的工作交予财务刘会高会。
风险控制制度10
一、目的
为了明确风险辨识与评估的职责、方法、范围、流程、控制原则、风险信息更新、持续改进等，同时评价和确定一级风险、二级风险和重大风险，界定出一般危害和重大危害，以更好的、有的放矢的对风险进行控制、防范危险发生，特制订本制度。
二、范围
适合用于本公司范围内的风险辨识、风险评估和控制管理（对生产过程及物料、设备设施、器材、通道、作业环境等存在的隐患分析、评估、管制，以及对危险设施或场所进行重大危险源辨识、安全评估、控制管理）。
三、职责
1.总经理负责风险辨识、风险评价和控制管理的领导、组织、协调、分工等职责，由总经理批准发布《重大危险源清单》。
2.安全生产领导小组负责风险辨识、风险评价和控制管理的策划、实施、检查与监测工作，审查风险评价，组织制定、审核《重大危险源清单》，必要时及时更新清单。
3.人事行政部（安全办）对各单位上报的《工作危害分析（JHA）记录表》、《安全检查（SCL）分析记录表》进行调查、核实、补充完善，确定公司的重大危害和重大风险并编制《重大危险源清单》和重大隐患项目治理方案；负责相关方风险评价和风险控制。
4.各部门负责本部门的风险辨识、风险评价和控制管理工作。
四、内容
1、风险识别的范围
1.1公司常规活动和非常规活动（如生产、起重、运输、登高、高温、维修作业、办公活动等）。
1.2所有进入工作场所的人员（包括合同方人员、外来人员）。
1.3工作场所的`所有设施/设备。
1.4三种时态（过去、现在、将来）。
1.5三种状态（正常、异常、紧急）。
1.6危险因素的种类
a)按能量分七种：机械能、电能、热能、化学能、放射能、生物因素、人机工程因素（心理、生理）。
b)可参考GB/T13861-20xx《生产过程危险和有害因素代码》4种类型分类（人的因素、物的因素、环境因素、管理因素）。
c)可参照GB/T6441-1986《企业职工伤亡事故分类》的二十种类别分类。
1.7按层次辨识：厂址、厂区布局、建筑物、生产工艺过程、生产设备、装置等。
2、风险识别的方法
风险识别以事先分析为主的思想为指导，采用工作危害分析法（JHA）、安全检查表（SCL）、现场观察法等多种方法，可单独或联合使用。
a.工作危害分析法（JHA）：从作业活动清单中选定一项作业活动，将作业活动分解为若干个相连的工作步骤，识别每个工作步骤的潜在危害因素，然后通过风险评价，判定风险等级，制定控制措施。
b.安全检查表（SCL）：安全检查表分析方法是一种经验的分析方法，是分析人员针对拟分析的对象列出一些项目，识别与一般工艺和操作有关的已知类型的危害、设计缺陷以及事故隐患，查出各层次的不安全因素，然后确定检查项目。再以提问的方式把检查项目按系统的组成顺序编制成表，以便进行检查或评审。
c.现场观察法：通过现场实地观察、询问、交谈，从而快速识别出部门的环境因素；
3、风险识别的步骤
3.1人事行政部（安全办，为行文方便，以下直接用“安全办”称道）负责设计风险识别所用的《工作危害分析（JHA）记录表》、《安全检查（SCL）分析记录表》表格，发至各部门；
3.2各部门负责组织人员，按“风险识别的范围”从本部门班组的活动、产品和服务（工序与工序之间，部门与部门之间，人与人之间，上级与下级之间等皆存在服务）中识别出具有或可能具有的危害，填写《工作危害分析（JHA）记录表》、《安全检查（SCL）分析记录表》，经本单位负责人审批后，报送安全办；
3.3安全办对各部门识别出来的危害进行整理、汇总、分类，分类形式可按不同的危害分类；
3.4安全办组织人员进行调查、核实、补充完善，经风险评价后制定相应的控制措施。
风险控制制度11
1.目的
识别企业在生产(管理)、服务、活动过程中能够控制与可能施加影响的危害,评价和确定一级风险、二级风险和重大风险,以确定一般危害和重大危害,作为制定安全标准化目标的基础与依据,并进行有效控制。
2.范围
本厂生产活动区域和全体员工。
3.内容
3.1评价组织及职责
(1) 本厂成立风险评价小组
组长为本厂安全第一责任人,副组长为分管安全生产的副总经理和安全管理部门负责人,成员为相关部门负责人和安全管理部门成员。
(2)职责
组长:直接负责风险评价工作。组织制定风险评价程序;审批《重大风险及控制措施清单》。
副组长:协助组长做好风险评价工作。负责风险评价管理的具体工作;负责组织进行风险评价定期评审;
成员:对各单位上报的《工作危害分析(jha)记录表》、《安全检查(scl)分析记录表》进行调查、核实、补充完善,确定本厂的重大危害和重大风险并编制《重大风险及控制措施清单》和重大隐患项目治理方案;负责相关方风险评价和风险控制。
3.2风险管理
(1) 危害识别
1)在进行危害识别时,应充分考虑:
①火灾和爆炸;一切可能造成时间或事故的活动或行为
②冲击与撞击;物体打击,高处坠落,机械伤害;
③中毒、窒息、触电及辐射(电磁辐射、同位素辐射);
④暴露于化学性危害因素和物理性危害因素的工作环境;
⑤人机工程因素(比如工作环境条件或位置的舒适度、重复性工作、照明不足等);
⑥设备的腐蚀、焊接缺陷等;
⑦有毒有害物料、气体的泄漏;
⑧可能造成环境污染和生态破坏的活动、过程、产品和服务:包括水、气、声、渣、废物等污染物排放或处置以及能源、资源和原材料的消耗。
2)同时还应考虑:
①人员、原材料、机械设备与作业环境;
②直接与间接危险;
③三种状态:正常、异常及紧急状态;
④三种时态:过去、现在及将来。
(2)人的不安全行为:
违反安全规则或安全常识,使事故有可能发生的行类别:
1)操作错误(忽视安全、忽视警告)。
2)安全装置失效。
3)使用不安全设备。
4)手代替工具操作。
5)物体(成品、材料、工具等)存放不当。
6)冒险进入危险场所。
7)攀坐不安全位置。
8)在起吊物下作业(停留)。
9)机器运转时加油(修理、检查、调整、清扫等)。
10)有分散注意力的行为。
11)不使用必要的个人防护用品或用具。
12)不安全装束。
13)对易燃易爆等危险品处理错误等。
(3)物的不安全状态:
使事故可能发生的不安全物体条件或物质条件(防护、保险、信号等装置缺乏或有缺陷;设备、设施、工具、附件有缺陷;个人防护用品用具缺乏或有缺陷;生产场地环境不良。)
1)物质:火灾、爆炸性物质;毒性物质;
2)物体:防护、保险、信号等装置缺乏或有缺陷;设备、设施、工具、附件有缺陷;个人防护用品用具缺少或有缺陷;生产(施工)场地环境不良。
(4)有害作业环境:
1)作业场所缺陷:间距不足;信号、标志没有或不当;物体堆放不当。
2)作业环境因素缺陷:采光不良或有害;通风不良或缺氧;温度过高或过低;湿度不当;外部噪声;风、雷电、洪水、野兽等自然危害。
(5)安全管理缺陷:
1)设计、监测方面缺陷或事故(件)纠正措施不当;(人机工效学);
2)人员控制管理缺陷:教育培训不足;雇用不当或缺乏检查;超负荷;禁忌作业等;
3)工艺过程、作业程序缺陷;
4)相关方管理缺陷。
3.3危害识别的范围
(1)规划、设计和建设、投产、运行等阶段;
(2)常规和异常活动;
(3)事故及潜在的紧急情况;
(4)所有进入作业场所的人员的活动;
(5)原材料、产品的运输和使用过程;
(6)作业场所的设施、设备、车辆、安全防护用品;
(7)人为因素,包括违反安全操作规程和安全生产规章制度;
(8)丢弃、废弃、拆除与处置;
(9)气候、地震及其他自然灾害等;
(10)后期服务活动。
3.4危害识别的方法
危害识别以事先分析为主的思想为指导,采用工作危害分析法(jha)、安全检查表(scl)、现场观察法等多种方法,可单独或联合使用。
(1)工作危害分析法(jha):从作业活动清单中选定一项作业活动,将作业活动分解为若干个相连的工作步骤,识别每个工作步骤的潜在危害因素,然后通过风险评价,判定风险等级,制定控制措施。
(2)安全检查表(scl):安全检查表分析方法是一种经验的分析方法,是分析人员针对拟分析的对象列出一些项目,识别与一般工艺和操作有关的已知类型的危害、设计缺陷以及事故隐患,查出各层次的不安全因素,然后确定检查项目。再以提问的方式把检查项目按系统的组成顺序编制成表,以便进行检查或评审。
(3)现场观察法:由专家和咨询师组成现场调查组,通过现场实地观察、询问、交谈,从而快速识别出部门的环境因素;
3.5危害识别的步骤
(1)安全管理部门负责设计危害识别所用的《工作危害分析(jha)记录表》、《安全检查(scl)分析记录表》表格,发至各部门;
(2)各部门负责组织人员,从本部门班组的活动、产品和服务中识别出具有或可能具有危害,填写《工作危害分析(jha)记录表》、《安全检查(scl)分析记录表》,经本单位负责人审批后,报送安全管理部门;
(3)安全管理部门对各部门识别出来的危害进行整理、汇总、分类,分类形式可按不同的危害分类;
(4)安全管理部门组织人员进行调查、核实、补充完善,经风险评价小组讨论后制定相应的控制措施。
3.6风险评价
(1)风险评价范围
1)生产经营活动;
2)生产装置;
3)储存设施;
4)检维修作业;
5)新改扩建和技术改造项目工程;
6)拆迁工程;
7)后期服务活动。
(2)评价准则的依据
1)有关安全法律、法规要求;
2)行业的设计规范、技术标准;
3)企业的安全管理标准、技术标准;
4)合同规定;
5)企业的安全生产方针和目标等。
(3)评价准则
采用事件发生的可能性l和后果的严重性s及风险度r进行,r=l×s
1)事件发生的可能性l参照表1来制定
表1事件发生的可能性l判断准则
等级
标准
5
在现场没有采取防范、监测、保护、控制措施,或危害的发生不能被发现(没有监测系统),或在正常情况下经常发生此类事故或事件。
4
危害的发生不容易被发现,现场没有检测系统,也未作过任何监测,或在现场有控制措施,但未有效执行或控制措施不当,或危害常发生或在预期情况下发生。
3
没有保护措施(如没有保护防装置、没有个人防护用品等),或未严格按操作程序执行,或危害的发生容易被发现(现场有监测系统),或曾经作过监测,或过去曾经发生类似事故或事件,或在异常情况下发生类似事故或事件。
2
危害一旦发生能及时发现,并定期进行监测,或现场有防范控制措施,并能有效执行,或过去偶尔发生危险事故或事件。
1
有充分、有效的防范、控制、监测、保护措施,或员工安全卫生意识相当高,严格执行操作规程。极不可能发生事故或事件。
2)事件发生后果的'严重性s参照表2来制定
表2事件后果严重性s判别准则
等级
法律、法规
及其他要求
人
财产
(万元)
停工
环境污染、资源消耗
本厂
形象
5
违反法律、法规和标准
死亡
>50
部分装置(>2套)或设备停工
大规模、
本厂外
重大国际、国内影响
4
潜在违反法规和标准
丧失劳动能力
>25
2套装置停工、或设备停工
本厂内严重污染
行业内、本厂内
3
不符合本厂安全方针、制度、规定等
截肢、骨折、听力丧失、慢性病
>10
1套装置停工或设备
本厂范围内中等污染
地区影响
2
不符合本厂的安全操作程序、规定
轻微受伤、间歇不舒适
<10
受影响不大,几乎不停工
装置范围污染
本厂及周边范围
1
完全符合
无伤亡
无损失
没有停工
没有污染
形象没有受损
3)风险的等级判定准则及控制措施和实施期限参照表3来制定
表3风险等级判定准则及控制措施
风险度r
等级
应采取的行动/控制措施
实施期限
20-25
巨大风险
在采取措施降低危害前,不能继续作业,对改进措施进行评估
立刻
15-16
重大风险
采取紧急措施降低风险,建立运行控制程序,定期检查、测量及评估。
立即或近期整改
9-12
中等
可考虑建立目标、建立操作规程,加强培训及沟通
2年内治理
4-8
可容忍
可考虑建立操作规程、作业指导书但需定期检查
有条件、有经费时治理
<4
轻微或可忽略的风险
无需采用控制措施,但需保存记录
(4)风险等级的确定
1)在进行风险评价时,应从影响人、财产和环境等三方面的可能性和严重程度分析,重点考虑以下因素:
①火灾和爆炸;
②冲击和撞击;
③中毒、窒息和触电;
④有毒有害物料、气体的泄漏;
⑤其他化学、物理性危害因素;
⑥人机工程因素;
⑦设备的腐蚀、缺陷;
⑧对环境的可能影响等。
2)在确定重大风险时,应考虑:
①有关法规、标准的要求;
②风险发生的可能性和后果的严重性;
③企业的声誉和社会关注程度等。
3)按风险度r=可能性l×严重性s,计算出风险值。
风险值r≤8的确定为一级风险;
风险值r在9~12的确定为二级风险;
风险值r在15~16的确定为三级风险;
风险值r在20~25的确定为重大风险。
3.7危害的分级管理
(1)危害管理分为二级:
对判定为一级风险和二级风险的危害,作为一般危害,由其所在单位制定相应的控制措施进行控制管理;
对判定为三级风险和重大风险的危害,由其所在单位制定相应的控制措施,并报本厂安全管理部门备案,安全管理部门负责对各单位上报的控制措施进行整理、汇总,形成本厂《重大风险及控制措施清单》,报本厂评审小组组长批准。并将批准后的本厂《重大风险及控制措施清单》反馈到各单位。
(2)对确定为重大风险的应制定《重大风险及控制措施清单》。
重大风险及控制措施清单
序号
危害
潜在事件及后果
风险等级
部门、装置、工艺、设备
改进措施
操作、技术人力资源需求限制
评估
负责人
备注
1
2
(3)对确定为重大隐患的项目的风险,本厂应制定隐患治理方案,明确责任人、责任部门、技术方法、资源、时间表,并定期对方案的实施情况进行检查,确保隐患治理方案的有效实施。重大隐患项目治理结束后,有关部门应进行验收,形成报告。
本厂对重大隐患的项目应建立档案,对项目的立项、治理、竣工验收等过程进行管理。档案应包括以下内容:评价报告与技术结论;评审意见;隐患治理方案,包括资金概预算情况等;治理时间表和责任人;竣工验收报告。
3.8风险的控制
(1)本厂应根据风险评价的结果及经营运行情况等,确定优先控制的顺序,采取措施消减风险,将风险控制在可接受的程度,预防事故的发生。
本厂在选择风险控制措施时,应该先考虑消除危害,再考虑抑制危害,修订或制定操作规程,最后采用减少暴露的措施控制风险;同时还应考虑:控制措施的可行性和可靠性、控制措施的先进性和安全性、控制措施的经济合理性及企业的经营运行情况、可靠的技术保障和服务。
(2)控制措施的选择应包括:
1)工程技术措施,实现本质安全;
2)管理措施,规范安全管理;
3)教育措施,提高从业人员的操作技能和安全意识;
4)个体防护措施,减少职业危害。
3.9风险信息更新
本厂应不断地组织风险评价工作,识别与生产经营活动有关的风险和隐患。应定期评审或检查风险控制结果。
(1)识别、评价的时机
1)对于常规的活动每隔一年应组织一次危害识别和风险评价。
2)对于非常规性(如拆除、新改扩建设项目、检维修项目、开停车、较重要的隐患治理项目和较重要的工艺变更、设备变更项目等)的危险性较大的活动,在活动开始之前进行危害识别风险评价,在此基础上编制实施方案(施工方案、施工组织设计等),并经有关领导严格审批。如果有发生严重事故可能的作业活动,还应制定应急措施、编写应急预案,并且要在活动或施工之前进行演练。
3)当下列情况发生时,应及时进行风险评价:
1)新的或变更的法律法规或其他要求;
2)操作变化或工艺改变;
3)新建、改建、扩建、技改项目;
4)有对事故、事件或其他信息的新认识;
5)组织机构发生大的调整。
(2)危害(风险)的更新按以下原则进行:
1)各部门将更新的《工作危害分析(jha)记录表》和《安全检查(scl)分析记录表》交所在部门领导审核后,交本厂安全管理部门。安全管理部门负责组织人员(或评价小组)在15个工作日内审核判定,修改后发放至各相关部门。
2)安全管理部门、对口部门分别保存危害更新所产生的记录。
风险控制制度12
【xxxx】有限公司风险控制制度
目录
第一章总则...................................................................................................2第二章风险控制的目标和原则........................................................................2第三章风险控制体系.....................................................................................3第四章风险控制程序.....................................................................................4第五章风险的类型.........................................................................................5第六章风险控制的措施..................................................................................6第七章风险控制评价和检查...........................................................................8第八章附则...................................................................................................9
第一章总则
第一条根据《证券法》、《证券投资基金法》、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规和规范性文件，以及公司相关管理制度，为加强公司风险管理水平，保护基金份额持有人的合法权益，确保公司规范经营、稳健发展，有效防范和减少公司经营风险和基金资产运作风险的发生，特制订本制度。
第二章风险控制的目标和原则
第二条公司风险控制目标：
（一）不断提高全体员工风险控制的意识，促进公司风控文化的形成；
（二）不断提高经营管理水平和风险控制能力，在有效防范风险的前提下，努力实现基金持有人利益最大化；
（三）建立行之有效的风险控制机制和制度，保障公司发展战略和经营目标得以实现；
（四）维护基金持有人、公司、公司股东的合法权益，保证基金财产及公司财产的安全完整；
（五）维护公司信誉，保持公司的良好形象。第三条公司的风险控制遵循以下原则：
（一）全面性原则：内部风险控制必须覆盖到公司的各项业务、各个部门和各个岗位，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
（二）持续性原则：各基金运营部门应对风险实施持续控制，对业务中的风险进行持续的识别、评估，及时采取相应的控制措施；
（三）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司各项决策都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（四）独立性原则：公司设风险管理委员会、风险控制委员会、督察长和监察稽核组等一套独立的风险控制体系，各风险控制机构和人员具有并保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行评价、监督、检查；
（五）相互制约原则：公司在内部组织结构的设计上应形成相互制约的机制，通过不同岗位之间的制衡减少风险的发生；
（六）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善；
（七）防火墙原则：公司基金投资业务和自有资金投资业务应进行隔离，投资决策、交易执行和清算交割、基金会计和公司会计、基金投资和专户理财等重要业务岗位应严格分离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，应执行严格的批准程序和监督措施；
（八）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的风险控制效果。
第三章风险控制体系
第四条风险控制组织体系
公司应根据股权投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、基金运营部。
第五条各层级的风险控制职责董事会职责：
（一）审议批准风险控制委员会的基本制度，决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；
（二）审议单笔投资额超过公司资产总额30%，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目；
（三）决定公司内部风险管理机构的设置；
（四）法律法规或公司章程规定的其它职权。
董事会下设风险控制委员会，其职责包括：
（一）组织拟订公司的风险管理基本制度；
（二）对单笔投资额超过公司资产总额30%，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的，应当提交董事会审批的股权投资事项进行合规性审核；
（三）监督和评估风险管理制度执行情况等。风险控制委员会对董事会负责，向董事会报告。投资决策委员会职责：对单笔投资额不超过公司资产总额的30%，或者单一投资股权不超过被投资公司总股本的40%的股权投资项目的投资和退出作出决策。
风险控制部是公司内专职的风险管理部门，其职责包括：
（一）独立于基金运营部开展风险控制、合规检查、监督评价等工作；
（二）在项目决策过程中出具合规意见；
（三）对投资协议进行审核；
（四）在出现重大问题时及时向风险控制委员会报送相关专项报告。
基金运营部职责：具体负责项目开发、执行、退出过程中的'风险控制。基金运营部负责人作为股权投资项目风险管理的第一责任人，负责组织部门内部的风险控制执行工作，并负有及时报告、反馈项目投资过程中发现的风险隐患和风险问题的职责。一般情况下，项目组配备一名具有项目公司所属行业相关背景的人员。第六条公司监察稽核组应配备专业的投资风险管理人员，负责对基金投资过程中各业务环节所涉及的投资风险进行管理，包括但不限于：市场风险、流动性风险、投资比例合规风险、个股或个券风险、交易对手风险等等。其主要职责是：
（一）根据投资业务特点和需求，制订并执行风险管理和绩效评估措施；
（二）发展数量化的投资风险与绩效评估系统，确保对基金投资风险和基金投资绩效进行科学评估；
（三）定期向决策和管理层提交风险报告，如发现任何重大偏差，应立即向管理层汇报；
（四）及时提供基金投资风险和绩效数据，对绩效进行归因分析从而对投资决策起辅助支持作用；
（五）依据风险控制的要求对各项风险课题进行研究。
第四章风险控制程序
第七条风险控制程序由风险识别、风险评估、风险控制措施的实施、风险控制监控、风险控制完善和风险报告六个环节组成。
第八条风险识别指对经营活动中存在的内部及外部风险的来源进行辨别。第九条风险评估是制订风险管理战略及防范措施的重要基础，主要包括风险识别，即公司经营层对经营活动中存在的内部及外部风险进行辨别；风险分析，即分析风险来源及其表现形式；风险测定，即对风险的严重性和发生的可能性以及其影响进行测定。
第十条风险控制委员会应当定期或不定期对风险进行评估。
第十一条风险控制委员会、投资决策委员会以及各基金运营部门根据风险评估的结果制订风险控制的策略，根据风险的不同类型采取不同的控制措施。第十二条风险控制监控是指对风险控制各环节的执行情况进行监督和检查。监察稽核组应对各部门风险控制执行情况进行日常监察和专项稽核，发现问题及时向总经理和督察长报告。
第十三条公司应定期对风险、风险控制措施及执行情况进行总结，不断提高防范和化解各项风险的能力，不断完善各项内部控制措施，提高风险控制水平。第十四条风险报告是指基金运营部、风险控制部根据职责范围和报告体系定期或不定期向主管领导提交的与风险评估分析相关的报告。
第五章风险的类型
第十五条公司经营管理过程中的风险，根据风险性质可以划分为战略风险、投资管理风险、运营风险、合规风险、政策风险等。
第十六条战略风险是指由于公司战略失误、战略决策不恰当、非预期的外部事务伤害、公司声誉受到负面影响、不可抗力等导致公司失去竞争力并遭受损失的风险，是影响整个公司的发展战略、核心竞争力和经营效益的重要因素。第十七条投资管理风险是指在投资管理运作过程中，由于利率变化、汇率变化、价格变化以及其他市场因素变化所引起的市场风险、流动性风险、信用风险等未能获得有效管理，致使投资策略失误或决策不当，导致投资受到重大损失的风险。第十八条运营风险是指公司在运营过程中，由于外部环境的复杂性、变动性以及相关主体对环境的认知能力和适应能力的有限性，而导致的运营失败或使运营活动达不到预期目标的可能性及其损失。包括IT系统风险、操作风险、产品设计不当风险、市场营销风险、员工道德风险、合同违约风险、公司财务风险、人力资源风险等。
第十九条合规风险是指公司经营违反相关法律法规，或者基金投资违反法规及基金合同而造成损失的风险。
第二十条政策风险是项目公司面临的主要风险，并且会影响项目公司的估值和退出方案的实施，从而转化为投资失败风险。项目公司所属行业的国家产业政策、行业规划、税收政策等发生重大变化导致项目投资前后技术、市场、产品、客户发生不利变化，并导致项目公司偏离投资方案、估值整体下降，造成无法退出或亏损退出。
第六章风险控制的措施
第二十一条战略风险控制措施主要包括：
（一）公司应有清晰的发展战略和短、中期工作计划。
（二）公司的经营计划、重大固有资产投资计划、预决算等应经董事会批准，公司日常经营中的重大决策应有明确的决策和授权程序，应保留讨论、决策过程的记录。
（三）经营层、督察长应定期向董事会报告影响公司发展的内外部重大事项及应对措施。
第二十二条投资管理风险的控制措施贯穿投资事前、事中和事后的整个过程，具体包括：
（一）投资决策委员会、投资总监和基金经理及其相应受托人必须依据投资管理制度的规定，在相应的授权范围内按照规定的决策程序进行投资审查、决策，严禁个人决策、随意决策或越权决策，最大限度地避免投资决策风险；
（二）投资决策委员会定期召开会议，研究宏观经济形势和市场状况，确定下一阶段投资策略，制订资产分配比例，控制基金市场风险；
（三）基金经理按照投资决策委员会讨论决定的资产配置计划，在权限范围内制订基金投资组合方案并对其投资行为负责。基金经理超越权限的操作必须事前经投资总监、投资决策委员会审批，避免由于基金经理个人的失误导致基金投资出现重大损失。
（四）中央交易室应建立门禁制度，禁止非交易室成员进出中央交易室，切实保障交易执行过程的独立性、保密性；
（五）除交易员以外任何人不得进行交易，同时依据业务授权管理规定，对交易员的交易系统操作权限予以设定，避免交易员越权操作给基金投资带来风险；每日的交易指令以及交易修改指令必须经基金经理确认，防止交易员越权操作风险；
（六）对反向交易、关联交易等根据不同情况进行严格的审批和禁止，对同向交易必须保证公平交易的原则；
（七）所有投资行为必须通过专门的交易系统实施，系统中应设置法规和基金合同规定的各项风控参数，参数调整和变更应由监察稽核组实施；
（八）对银行间债券交易等场外交易，必须对债券信用风险、交易对手风险、交易价格偏差进行严格控制，必须密切关注货币基金各项风险指标；
（九）对外部研究机构提供的信息，应对其全面性、及时性、真实性、完整性、准确性进行分析，避免虚假外部信息给基金投资带来损失；
（十）实行严格的股票池管理和研究报告评价制度，保证研究工作质量；
（十一）核心股票池和重点投资的股票应建立严格的跟踪和评级调整；
（十二）定期对公司各基金的投资风格、投资绩效和风险水平进行分析和评估；
（十三）监察稽核组实施的合规性监控贯穿始终，发现问题应及时通知基金经理和投资总监，确保各种投资比例及投资范围符合法律法规的规定及基金合同的约定。
第二十三条运营风险的控制：
（一）建立有效的内部人才培养机制，通过良好的公司文化、薪酬与激励机制以及员工职业规划，留住和吸引优秀人才；
（二）重要合同在签署前应对对手方的背景、财务状况、经营状况、信用状况作出全面评估；
（三）针对各类业务制订标准化的操作流程，并据此进行日常业务的处理、监督和控制；
（四）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，重要岗位不得有人员的重叠。重要基金运营部门和岗位进行物理隔离；
（五）对各操作员的权限按岗位分工进行设置，严禁跨权限操作，并对重要业务环节设定双人复核制度；
（六）明确各类业务汇报程序，确保业务操作风险得到有效控制，对于突发性的操作风险有完善的处置预案。
（七）重要岗位和数据建立备份制度，并定期核查；
（八）建立成熟的产品设计团队，制订严格的产品设计流程，谨慎推出新产品；
（九）建立完整的市场销售体系，确定代销机构选择标准；
（十）加强客户资料管理，禁止任何人泄露客户信息资料；
（十一）制订销售人员行为守则，规范、约束一线的市场营销人员的行为，树立并保持公司在业界的优良品牌和良好形象。
（十二）加强对员工的守法意识、职业道德的教育，加强员工行为监控；第二十四条合规风险控制：
（一）跟踪有关法律法规和监管规则的变动情况，对相关制度流程及时进行相应的修改，并对管理层进行提示或培训；
（二）公司对外所签署的所有合同应经监察稽核组和督察长审核，重要合同需经公司聘请的律师事务所审核，并由律师事务所出具法律意见；
（三）公司对外所签署的任何合同均需由公司总经理或授权代表签章后生效。
第七章风险控制评价和检查
第二十五条为保证风险控制制度的持续性和有效性，公司应制订可行的风险控制制度的评价和检查机制，以合理的控制成本保证风险控制目标得到全面实现。第二十六条监察稽核组定期检查公司各部门的风险控制工作，出具定期报告、临时报告或提示函，上报总经理和督察长。
第二十七条风险控制委员会定期召开会议，听取各基金运营部门对上期风险控制工作总结及下阶段风险控制工作计划与建议。
第二十八条风险管理委员会、督察长对内部风险控制情况定期进行检查，并出具专项报告，上报董事会。
第八章附则
第二十九条公司可在遵守本制度规定的前提下，根据需要制定风险控制各项具体业务的管理办法，由总经理办公会批准。
第三十条本制度及其修订经公司董事会审议通过后生效。
第三十一条本制度未尽事宜，按国家有关法律法规和行业监管规定执行；本制度与新颁布的法律法规和行业监管规定相抵触时，从其规定，并立即修订本制度，报董事会审议通过。
第三十二条本制度由公司监察稽核组负责解释。
风险控制制度13
第一章总则
第一条为规范公司的内幕交易、利益冲突交易行为，加强内幕交易、利益冲突交易的管控，维护投资者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关规定，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条未经批准和授权，公司任何部门和个人、股东/合伙人不得向外界泄露、报道、传送公司涉及的内幕信息，也不得和公司及公司管理的基金发生交易。
第三条本制度规定的内幕信息知情人和利益冲突人应做好内幕信息的保密工作和利益冲突事项的回避工作。
第四条本制度规定的内幕信息知情人不得泄露内幕信息（内幕信息知情人直系亲属均纳入防控监督范围），不得进行内幕交易或配合他人操纵证券交易价格，利益冲突人不得未经批准和公司和公司管理的基金发生交易。
第二章内幕信息、利益冲突的界定
第五条内幕信息是指为内幕信息知情人所知悉的，涉及对公司管理的基金产品产生较大影响的尚未公开的信息。
尚未公开是指尚未在私募基金登记备案系统上正式公开及尚未向公司管理的基金的投资者报告的事项。
利益冲突是指，相关人士与公司或公司管理的基金将要投资、可能投资或已经投资的标的企业存在共同投资关系、投资或被投资关系，或其他可能影响基金资产价值的事项。
第六条本制度所指内幕信息的范围包括但不限于：
公司研究决定的重大业务中的保密事项；
公司管理的基金、客户的合同、协议、投资建议书、财务数据等；
公司在基金管理过程中获悉的尚未进入市场、尚未公开的各类信息；其他经股东会决定应当保密的事项。
第三章内幕信息知情人、利益冲突人的范围
第七条内幕信息知情人是指公司涉及的内幕信息公开前能直接或间接获取内幕信息的人员。
第八条内幕信息知情人分为内部知情人和外部知情人。在公司内部任职的人员作为内幕信息的内部知情人；未在公司任职，但能获知公司内幕信息的人员和单位作为公司内幕信息的外部知情人。
内幕知情人、利益冲突人的范围包括但不限于：
（一）公司的董事、监事、高级管理人员；
（二）其他因工作原因获悉内幕信息、或可能导致利益冲突的单位和人员：
（三）上述（一）、（二）项下人员的配偶、子女和父母
（四）经股东会会议认定的其他人员。
第四章内幕信息的保密管理
第九条 相关内幕信息知情人在内幕信息尚未披露前，应严格将信息的知情范围控制到最小。
第十条 内幕信息公开前，内幕信息知情人应将载有内幕信息的文件、光盘、录音带等资料妥善保管，不准借给他人阅读、复制，不准交由他人代为携带、保管。内幕信息知情人应采取相应措施，保证电脑储存的有关内幕信息资料不被调阅、拷贝。
第十一条 内幕信息知情人在内幕信息依法公开前，不得买卖标的股票或股权，或者建议他人买卖标的股票或股权，不得利用内幕信息为本人、亲属或他人谋利。
第十二条 公司涉及的内幕信息公布之前，内幕信息知情人不得将有关内幕信息的`内容向外界泄露、报道、传送，不得以任何形式进行传播。
第十三条 由于工作原因，经常从事有关内幕信息的部门或相关人员，在有利于内幕信息的保密和方便工作的前提下，应具备相对独立的办公场所和办公设备。
第十四条 公司需加强内部的事前提示，在召开公司内部重要会议前，应明确内幕信息的范围内容及保密工作的重要性和违反后果，必要时应要求参会人员签署《保密提示函》。
第十五条 内幕信息知情人将知晓的内幕信息对外泄露，或利用内幕信息进行内幕交易或建议他人利用内幕信息进行交易等给公司造成严重影响或损失的，公司将按情节轻重，对相关责任人员给予批评、警告、记过、留用察看、降职降薪、没收非法所得、解除劳动合同等处分，以及适当的赔偿要求，以上处分可以单独或并处。
第十六条 内幕信息知情人违反国家有关法律、法规及本制度规定，利用内幕信息操纵股价造成严重后果，构成犯罪的，将移交司法机关，依法追究刑事责任。
第十七条 内幕信息知情人违反本制度规定进行内幕交易或其他非法活动而受到公司、行政机构或司法机关处罚的，公司将把处罚结果进行公告。
第五章公司相关人员利益冲突的回避
第十八条 公司利益冲突人，非经股东会或合伙人会议同意不得与公司或公司管理的基金发生交易，也不得将应属于公司、公司管理基金的投资机会归己方所有。
第十九条 公司股东、董事、监事、高级管理人员应在上述期间内明确提示公司其与交易事项存在利益冲突，并应当申请回避。
第二十条 如确因客观情况无法回避，公司或公司管理的基金确需发生此类交易的，该股东、董事、监事、高级管理人员或相关工作人员应再投资决策时予以回避。
第二十一条 公司应定期和不定期对内幕信息知情人是否买卖股票或股权投资情况和利益冲突人是否回避情况进行自查并形成书面记录。
第六章内幕交易及利益冲突回避防控考核评价管理
第二十二条 公司须将本制度所列内容纳入内部考核评价体系，并作为考评的重要指标。
第二十三条 考核的标准如下：
（一）公司内部各部门及相关人员是否遵守本制度相关要求；
（二）公司相关人员是否存在违规买卖股票或股权投，是否进行利益冲突回避情况；
（三）是否违反信息披露、利益冲突回避的有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件。
第二十四条 公司应当对敏感岗位工作人员以及前述人员直系亲属内部交易、利益冲突未回避情况实行问责追究，问责追究方式包括:
（一）诫勉谈话；
（二）通报批评；
（三）停职反省；
（四）经济处罚；
（五）解除劳动关系；
（六）诉讼；
（七）移交司法；
（八）法律法规规定的其他方式。
以上规定的追究方式可以单独适用或者合并适用。
第七章附则
第二十五条本制度未尽事宜，按《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关规定办理。
第二十六条本制度与有关法律、行政法规和规范性文件的有关规定不一致的，以有关法律、行政法规和规范性文件的规定为准。
第二十七条本制度由公司负责解释及修订。
第二十八条本制度自批准发布之日起实施，修改时亦同。
风险控制制度14
第一条 为保证基金管理规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经营，保障客户及公司资产的安全、完整，维护公司及基金投资人的合法权益，本基金管理人建立了科学、严密、高效的内部控制体系。
第二条 公司内部控制的总体目标
（1） 保证公司经营管理活动的合法合规性；
（2） 保证投资者的合法权益不受侵犯；
（3） 实现公司稳健、持续发展，维护股东权益；
（4） 促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责。
第三条 公司内部控制遵循的原则
（1） 全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位职员；
（2） 审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（3） 相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。
（4） 独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；公司内部部门和岗位的设置必须权责分明；
（5） 适应性原则。内部控制与公司经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。
（6） 成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
第四条 内部控制的制度体系
公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度构成。按照其效力大小分为三个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司基本管理制度；第三个层面是公司各机构、部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和增强公司制度的完备性、有效性。
第五条 控制活动
公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制制度。在业务管理制度上，做到了业务操作流程的科学、合理和标准化，并要求完整的记录、保存和严格的检查、复核；在岗位责任制度上，内部岗位分工合理、职责明确，不相容的职务、岗位分离设置，相互检查、相互制约。
（1）投资控制制度
①投资决策与执行相分离。投资管理决策职能和投资执行职能严格隔离，公司投资决策委员会与项目组成员有不同人员担任，人员之间保证相互独立。
②投资授权控制。建立明确的投资决策授权制度，防止越权决策。投资决策委员会负责制定投资原则并审定资产配置比例，并评判各投资项目；项目组在投资决策委员会确定的范围内，负责项目筛选、项目立项、项目调研和项目分析报告。
③禁止性控制。根据法律法规和公司相关规定，明示股权投资过程中各种禁止性行为。
④多重监控和反馈。投资部负责人对项目组投资行为进行一线监控；风险管理部进行事中的监控；审计部门进行事后的监控。在监控中如发现异常情况将及时反馈并督促调整。
（2）会计控制制度
①严格执行国家统一的.会计准则制度及相应的操作和控制规程，确保会计业务有章可循。
②做好会计审核工作，经办财会人员应认真审核每项业务的合法性、真实性、手续完整性和资料的准确性。编制会计凭证、报表时应经专人复核，重大事项应由财务负责人复核。
③公司真实、全面、及时地记载各项业务，充分发挥会计的核算监督职能，确保信息资料的真实与完整；建立完整的业务台账系统，并通过业务台账系统和会计核算系统交叉印证，防止出现帐外经营、账目不清等问题。
④制定了完善的档案保管和财务交接制度。
⑤公司建立财产日常管理制度和定期清查制度，强化资产登记保管工作，确保公司及客户资产的安全完整。
（3）人力资源管理制度
公司建立了科学的招聘解聘制度、培训制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度，确保人力资源的有效管理。
（5）审计制度
公司设立了审计部门，负责公司的监察工作。监察制度包括违规行为的调查程序和处理制度，以及对员工行为的监察。
第六条 信息沟通
公司建立了业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，信息及时送交适当的人员进行处理。
第七条 内部监控
公司设立了独立于各业务部门的风险控制部门，通过定期或不定期检查，评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司各项内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。
第八条本制度与有关法律、行政法规和规范性文件的有关规定不一致的，以有关法律、行政法规和规范性文件的规定为准。
第九条本制度由公司负责解释及修订。
第十条本制度自批准发布之日起实施，修改时亦同。
风险控制制度15
第一章 总则
第一条 为有效识别、评估、控制及监控公司运营过程中可能遇到的安全风险，确保人员安全、资产安全及业务连续性，特制定本安全风险管理制度（以下简称“本制度”）。
第二条 本制度适用于公司所有部门、分支机构及全体员工，旨在构建一个系统化、规范化的安全风险管理体系，促进公司可持续发展。
第三条 安全风险管理的.基本原则包括：预防为主、综合治理、全员参与、持续改进。
第二章 组织架构与职责
第四条 公司成立安全风险管理委员会（以下简称“安委会”），负责全面指导、监督公司安全风险管理工作。安委会主任由公司高层领导担任，成员包括各部门负责人及安全专家。
第五条 安委会主要职责：
1. 制定和修订安全风险管理制度；
2. 审批重大安全风险防控方案；
3. 监督安全风险防控措施的执行情况；
4. 定期组织安全风险评估与应急演练；
5. 协调解决重大安全风险管理问题。
第六条 各部门应设立安全管理小组，负责本部门日常安全风险管理工作，包括风险识别、评估、报告及控制措施的制定与执行。
第三章 风险识别与评估
第七条 风险识别：采用问卷调查、专家咨询、历史数据分析等多种方法，定期（如每季度）及不定期（如新项目启动、重大变更时）对公司内外环境进行全面、系统的风险识别。
第八条 风险评估：对已识别的风险进行定性与定量分析，评估其发生的可能性和影响程度，确定风险等级（如高、中、低），并编制风险评估报告。
第九条 风险分类：根据公司实际情况，将风险划分为信息安全风险、物理安全风险、业务连续性风险、合规性风险等类别，以便于针对性管理。
第四章 风险控制与监控
第十条 根据风险评估结果，制定并实施相应的风险控制措施，包括但不限于：
1. 制定和完善安全管理制度、操作规程；
2. 加强员工培训，提高安全意识与技能；
3. 采用技术手段（如加密、防火墙、入侵检测等）提升安全防护能力；
4. 实施定期安全检查与审计，确保控制措施的有效性；
5. 建立应急响应机制，制定应急预案并定期组织演练。
第十一条 监控与报告：建立安全风险监控体系，对风险控制措施的执行情况及效果进行持续监控，定期向安委会报告风险管理情况，对发现的新风险及时评估并调整控制措施。
第五章 持续改进
第十二条 安全风险管理是一个动态过程，公司应定期回顾和总结风险管理经验，不断优化风险管理流程和方法，提升风险管理水平。
第十三条 鼓励员工提出安全风险管理改进建议，对有效建议给予表彰和奖励。
第六章 附则
第十四条 本制度自发布之日起实施，解释权归公司安委会所有。
第十五条 随着公司发展和外部环境变化，本制度将适时进行修订和完善。
【风险控制制度】相关文章：
风险控制管理制度04-21
风险控制管理制度10-20
企业风险控制管理制度07-20
【优秀】企业风险控制管理制度08-07
[优选]企业风险控制管理制度9篇03-15
安全风险公告制度11-26
风险隐患排查制度01-15
公司内控制度05-30
小学内部控制制度01-04