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保险核保工作总结
总结是把一定阶段内的有关情况分析研究，做出有指导性的经验方法以及结论的书面材料，它能够使头脑更加清醒，目标更加明确，不如我们来制定一份总结吧。那么总结要注意有什么内容呢？以下是小编精心整理的保险核保工作总结，希望对大家有所帮助。
保险核保工作总结1
转眼入司已经半年了，首先感谢公司给我这个成长工作的机会，同时感谢各位领导和工作伙伴对我在工作中的帮助、支持与指导。在这段工作期间，经过不断的学习，我提高了保险业务技能及知识水平，但也存在着一些不足，现就来的工作总结如下:
在思想上，我严于律己，遵守公司规章制度，坚持做到不迟到，不早退，准时上下班。积极认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，化为自己的思想武器。
现阶段，我主要在虹升江淮车行出单，是一个直接面对客户，需要耐心和细心的工作岗位，所以我时刻注意自己的`言谈举止，对待客户热情大方，不因为自己的过失而影响到整个公司的形象。在与客户进行沟通交流时能主动说明、解释在车行进行购买车险的所具有的全面保障，以此达到稳定客户，促成客户在车行新购保险。
在出单方面，出单员的工作是枯燥重复的，但即便每天重复着同样的工作流程，我们都必须认真仔细的录入每一个保单。我深知自己工作的重要性，对此抱着严谨认真的态度来完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保险条款和系统，同时严格遵守公司的各项工作制度，谦虚谨慎，虚心学习，不断提升自己的业务水平和工作能力。
在这段时间的工作中，自己还存在着许多的不足之处，比如学习的广度和深度不够，工作质量还有待进一步提高，关于车险理赔方面还不能更详细的向客户介绍等等。
学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。在今后的工作中，我将坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实践工作;更努力地熟悉承保政策和工作系统，加强专业技能;更加积极努力提高自己，不断总结经验教训，使自己更好地做好本职工作，服务公司。同时，在工作中如有不对的地方，还需领导批评指导。
保险核保上半年工作总结主要内容是上半年的保险核保工作具体内容，上半年保险核保工作存在的问题。和关于下半年核保工作的工作建议和工作计划。
保险核保工作总结2
即将过去，回首过去的，在公司新三年战略的开局年，在个险步履维艰的一年，我同部门一起为了大个险业务的运营支持，为了运营电子化的推进等工作，一起努力拼搏。为了总结经验、分析不足，更好的完成的运营支持工作工作。特做工作总结及计划。
一、取得的成绩
1、运营电子化工作
电子投保单
初新契约电子化提出：在对主流程不做调整的情况下，实现电子投保单及免外包录入功能。
在此目标下，7月完成电子投保单功能开发，8月、9月在青岛分公司进行试点，试点1个月即完成目标。11月完成免外包录入功能上线，提高了效率，降低了录入成本。目前青岛分公司电子投保单使用率已超过70%。
投保状态查询
为了让客户更方便、快捷的了解其投保状态，在短信通知的'基础上，又提出了网络查询、电话查询的需求。
目前网络查询功能已完成开发并测试，近日将上下。电话查询正在开发中。
2、系统优化及完善
核保自动分单功能
为了公平、公正，同时提高作业效率，提出了核保新契约作业自动分单系统功能。7月上线运营。上线后，保证了作业的平稳过渡，达到了预期目标。
系统bug修正及调整
在日常工作中，根据作业中发现的系统bug及时同信息技术部沟通，并尽量予以调整修正。
如保证续保时判断续保核保是否完成的标准，由判断fe状态调整为判断csc状态，增加了保证续保的可处理量。
如阳光旅程险种，投保人告知无法系统录入时，调整其自核标准，控制潜在风险。
3、大运营支持工作
制定团销个运营支持制度，并进行系统调整支持；
对fic业务授课及网络培训2次，并编写《fic运营支持业务手册》；
对意健部中介业务，提供运营支持及咨询，系统功能调整将在12月中旬完成。
4、其他工作
作业工作：同部门一起奋战开门红，月底共同冲刺至最后一刻；
个案处理：处理分公司及保全个案近百件。如松鹤延年红利问题；江西省委为烈士子女送保险，分公司要求2小时内受理出单等；
分公司咨询及支持：积极为分公司提供各种咨询及业务支持。如提供人工标记保单清单；拆单清单等。
二、工作中的不足
工作虽然完成了年初制定的主要工作，但是仍存在诸多不足。
1、作业工作
因系统建设工作较重，个人核保作业量较少，没能有力的同处内同事一起接受挑战。
应合理调整工作安排，更多的进行核保作业。
2、分公司反馈问题处理
针对分公司反馈的系统问题，部分问题进行了修正和调整，但仍未能满足分公司的工作需要。
分公司反馈的问题将作为工作重点之一，进行处理和实现。
3、个人能力提高及完善
初虽在两核委组织的核保考试中取得较优异成绩，但个人综合能力在未能有较大提高；同时综合知识水平也需进一步提升。
三、工作计划
将继续推进运营电子化，搞好分类服务，为业务一线提供更专业的运营支持服务。
1、新契约电子化工作
新契约电子化将是的重点工作，在电子投保单、免外包录入的基础上，实现全程电子化、实时承保。
同时根据我公司实际情况，新契约电子化青岛模式扩大试点范围，在全系统推广。
2、分类服务及支持
下半年，参与svip客户的系统需求提交，将重点予以系统实现。同时配合分类服务，提供更多的系统支持。
3、系统功能完善
将以分公司问题反馈基础，加大原有系统的完善及改造，以便更好的适应工作需要。
4、大个险运营支持
意健险中介业务计划在1月1日上线销售，fe系统调整将在12月中旬完成。将根据系统运行后的情况，及时调整完善，为中介业务提供更好的运营支持。
同信息技术部、个险事业部一起，完善mss系统，为代理人提供更多的运营支持。
5、核保作业工作
将合理安排，更好的做好核保作业，同部门一起奋战开门红。
6、资料整理工作
曾计划修订fe前端作业手册等资料整理工作，但未能完成。将继续此项工作。
7、个人能力提高及完善
希望在能够进行轮岗，更多的提升个人能力及知识构成，以便将来能够更好的做好运营支持工作。
战斗的号角即将吹响，希望在部门领导的指引下，在能为公司的发展贡献更大的力量，同时个人能力也能获得更大的提升。
保险核保工作总结3
一、对思想觉悟的认识
自从来到后，一直强调着思想觉悟方面的重要性。思想觉悟的高低体现了员工对公司的认同和对工作的态度，同时也是责任心的体现，我认为自己的思想觉悟提升后对自身的素质提升也有极大的关系。我应该不断的阅读有关思想方面的书籍，不断的提升自己的思想觉悟水平，更好的改变对待工作的态度。
二、对自己工作技能的认识
自从来到以来，我一直从事业管部承保工作。经过这两年的学习，使我知道了要做好这项工作必须要细致、认真，使我以“合规、合法”为中心在工作的同时，还牢记了各项核保政策。而且承保工作是接触客户的第一线，不断提升自己的服务质量是非常重要的，所以在日常我会注意自己的'言谈举止，尽力为客户留下好的印象。同时我在上半年开始在电脑系统等方面开始认真学习，尽自己的努力来更好的为公司信息技术方面服务。
三、自身存在的不足
在这半年的工作中，存在着许多的不足之处，由于自己的性格比较内向，所以在很多场合都没有放开，不善于表达自己的观点。对于学习缺乏耐心，不能持之以恒，对工作相比以前有些松懈。对于发现的问题不能积极的去应对。
保险核保工作总结4
今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十二五”规划承上启下的重要一年，是攻坚克难、乘势而上的关键一年，发展提速、服务客户是今年工作的重点。围绕今年重点工作，业管部认真计划，重点落实，积极主动加强前端服务，开展业务管理和承保管理工作创新，对公司科学发展提供有力支撑。
上半年经营情况分析
一、承保主要工作开展情况
1.20xx年初，根据分公司及总经理室的相关要求，我公司对4S店渠道业务进行了规范的管理，重新梳理了对4S渠道店业务签单规范，同时，在特别约定中均注明4S店名称、联系电话及指定受益人，既加快了我公司后期理赔质量也方便了顾客；为进一步客观全面的了解当地保险市场运营状况，及时掌握运营主体市场销售费用的配置及发展动向。
2、我公司下发了关于《建立保险市场信息采集报送制度》的通知，要求每月填写市场信息反馈表，通过个人代理、代理公司、车商、银行等多个渠道对当地市场进行费用情况了解；
3、为加强我公司承保序列人员的责任心，实现承保管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司特制定《XX财险XX中支承保序列岗位人员考核管理办法》；
4、为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险投保单使用，对分公司在《关于下发财产综合险等51个产品投保单、保单格式的
通知》文件基础上，我公司对《关于规范非车险投保单使用的通知》的通知进行了主要学习；
5、自非营业客车交强险业务自动核保以来，针对工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上报《非营业客车交强险自动核保业务自查报告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上报《承保业务分析》，每月25日上报《非车险影像自查报告》，每季度上报《季度小企财风险排查报告》；
6、为提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规性及数据真实性，我公司下发了《关于展开对承保业务复检工作的通知》的通知，定期由我公司业管部专人执行，实行一周一复查制度，复查结果定于每周三下发并且于次周二反馈上周整改情况，复查工作主要以投保单规范、验车照片、影像上传等方面；
7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司年初特制定了《XX联合财产保险股份有限公司XX中支承保业务档案管理办法》。
二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成绩
1、XX亮剑开门红劳动竞赛完成情况
我公司在分公司举行的“XX亮剑开门红”活动中，顺利完成分公司下达的任务目标，以
万元的成绩勇夺“XX亮剑开门红”第二名。
三、承保单证及承保档案管理情况
我公司承保单证及承保档案管理一直以来都得到分公司各级领
导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管；对单证库存、发放、盘存、回收、登记严格按照要求操作。二季度公司经理室安排了对所属机构和各签单点有价单证的领用、发放、系统及实物使用、核销等情况进行了为期4天的检查。通过开展自查工作发现不足，及时整改；查漏补缺；同时业管部协助计财部已对各展业机构作出工作安排，要对照自己存在的问题和不足进行再自查、再梳理、再整改；月底中支又进行一次彻底复查，对于整改不及时、不到位的单位进行了通报批评。
承保档案管理按照要求回收、装订、存档，提供了专门存放承保档案的档案室；对档案室的环境、卫生、安全等问题作出严格要求，出入档案室或借阅承保档案均需要按要求登记，明确记录借阅时间、借阅人、归还时间、档案归还状态，是否完好无损等要素。为加强保险业务有价单证的管理，规范有价单证管理流程，完善内控机制，严把承保档案规范管理等方面工作提供有力保障。
四、上半年承保KPI指标分析
......
五、近期承保风险排查情况汇报
1、车险业务方面
根据XX财险豫字[20xx]29号文件精神，我公司对全辖区车险业务进行了排查工作，对车险有无违反当地行业协会有关最低折扣自律规定、有无违规套用系数因子行为、有无套用费率行为、有无套用车型承保业务行为、有无存在恶意降低新车购置价的行为、有无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与4S店等签订合作协议、有无存在阴阳保单/撕单/埋单等恶性违规行为、手续费标准是否严格遵守当地行业自律规定等问题进行了全方面的排查；
为迎接“20xx年二次财险自律检查工作”，确保检查工作顺利进行，我公司调取了业务清单，对车船税信息、影像补传情况、承保信息录入错误批改情况进行了逐单排查；
针对非营业客车交强险自动核保业务自查文件要求，对其五月份非营业客车业务进行了复检，对六月份非营客车业务进行了逐笔核查。
2、电销业务方面
为了提高电销业务质量，加强电销风险死角排查，我公司针对《关于展开电销车险业务自查自纠工作的通知》文件进行了电销业务跟踪排查，对电销业务中承保资料、影像上传、费率规章、费用问题、投保单签章问题进行了逐笔排查，并且针对保监会“三个文件”要求对承保序列人员进行了文件宣导、学习。
3、非车险业务方面
近期我公司对上半年承保的非车险业务进行了“系统内查风险，实物中查漏洞”的工作方法，对非车险业务投保单签章、资料手续、影像上传等问题进行了检查。并根据情况对个别承保财产险的单位和企业进行了防灾、防损讲解，疏导在企业正常生产中可能发生的.潜在风险。
下半年承保工作思路
一、坚持合规经营与抢抓效益为导向，促进公司业务健康发展
XX中支将在总经理室的领导下，坚持以效益为中心，坚决落实保监会各项文件规定，严格执行XX保险行业自律公约及核保标准件，自觉规范经营行为，防范经营风险，提高承保质量，提升服务水平，为树立XX形象、实现公司全面协调可持续发展做出应有的贡献。
二、认真有效的落实三季度推动方案
XX中支根据分公司即将在三季度推出的方案，认真研究、分析，并细化分解各项任务目标，并将分公司的激励措施落实到位，制定符合我公司的推动、激励方案，确保三季度工作的有效落实，保证全年工作目标的顺利实现。
三、做好农险承保工作。
根据我公司20xx年上半年农险的工作经验，针对今年的农险监管形势和省公司对农险承保的审核要求，我公司梳理出来了一套结合XX中支自身情况的农险操作流程和农险承保管理办法，为推进三季度的农险业务承保工作打下坚实基础。
四、将业务结构调整与区域结构调整相结合
20xx年将根据上级公司的经营指导原则，通过各种措施，实现“做强车险，做专农险、做精人险”的战略目标，实现承保效益的全面提升，实现各展业机构在区域市场上的明确定位，体现区域竞争优势。
五、加强业务数据分析，实现车险规模上效益
根据分公司提供的业务数据分析，XX中支将继续以集中管理为
保险核保工作总结5
如今保险行业的快速发展，内勤的岗位也越来越受到行业的青睐。在内勤这个岗位上，我们不仅需要具备扎实的专业知识，同时还需要满足客户的需求，需要和同事良好的沟通协作，需要在繁琐的工作中保持高效率。在这个过程中，我明白了一个真理：一个好的内勤，不仅需要精益求精的工作态度，还需要不断的提高认识，加强自身素质，做好规范意识。
首先，内勤工作中常常会有一些繁琐的事务性工作，需要我们准确、高效地完成。因此我们需要通过文档或系统来记录信息，并针对性对数据进行分类，避免混淆信息带来的困扰。同时，在日常工作中，我们还需要注意细节，及时跟进客户的保险事宜，让客户始终维持良好的服务感受。
其次，内勤工作需要我们在服务过程中需要注意保密性和信息安全性。由于工作的'特性，我们需要保护客户提供的保密信息，特别是个人隐私信息。因此，我们需要保证系统安全，以便信息不被泄露。
最后，正所谓“细节决定成败”，在内勤工作中，我们需要非常严格地执行工作流程，严肃对待每一个工作环节，以确保服务质量和效率。我们需要不断反思自己的工作质量和工作流程，主动提出改进措施，让自己的工作达到更高的水平。
总之，在内勤工作中，我们需要不断地提高自身的服务水平和专业水平，全面提高的综合素质，增强自己的职业能力，以更加完美的姿态为客户提供更加优质的服务。
保险核保工作总结6
一、工作回顾
过去的一年，我们在企业保险领域取得了许多重要的成果。在领导的指引下，我们企业保险部门紧紧围绕公司的发展战略，积极开展各项工作。
首先，我们成功实施了企业财产保险项目，为多家企业提供了全方位的保险服务，得到了客户的高度评价。
其次，我们在企业责任保险方面也取得了突破，成功开展了一系列活动，提升了企业责任保险在业界的知名度和影响力。
此外，我们还积极推进了企业健康保险项目的开展，为保障员工的健康权益做出了贡献。
二、经验教训
虽然我们在过去的一年里取得了一些成绩，但同时也存在一些问题和教训。首先，我们需要加强项目管理的效率，更好地协调各个部门的工作。其次，我们需要提高员工的保险知识储备，以更好地为客户提供专业服务。
三、未来计划
在未来的工作中，我们将进一步加强企业保险业务的推广和普及，提高员工的'保险业务能力。同时，我们还将加强与各部门的协作，以提高工作效率和服务质量。我们将继续推进企业责任保险和健康保险项目的开展，以满足客户的需求。
四、总结
过去的一年，我们在企业保险领域取得了一些重要的成果，但也存在一些问题和教训。在未来的工作中，我们将继续努力，以提高工作效率和服务质量，为客户提供更好的保险服务。
保险核保工作总结 今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十二五”规划承上启下的重要一年，是攻坚克难、乘势而上的关键一年，发展提速、服务客户是今年工作的重点。围绕今年重点工作，业管部认真计划，重点落实，积极主动加强前端服务，开展业务管理和承保管理工作创新，对公司科学发展提供有力支撑。 上半年经营情况分析 一、承保主要工作开展情况 1、20xx年初，根据分公司及总经理室的相关要求，我公司对4S店渠道业务进行了规范的管理，重新梳理了对4S渠道店业务签单规范，同时，在特别约定中均注明4S店名称、联系电话及指定受益人，既加快了我公司后期理赔质量也方便了顾客；为进一步客观全面的了解当地保险市场运营状况，及时掌握运营主体市场销售费用的配置及发展动向。 2、我公司下发了关于《建立保险市场信息采集报送制度》的通知，要求每月填写市场信息反馈表，通过个人代理、代理公司、车商、银行等多个渠道对当地市场进行费用情况了解； 3、为加强我公司承保序列人员的责任心，实现承保管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司特制定《财险中支承保序列岗位人员考核管理办法》； 4、为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险投保单使用，对分公司在《关于下发财产综合险等51个产品投保单、保单格式的 通知》文件基础上，我公司对《关于规范非车险投保单使用的通知》的通知进行了主要学习； 5、自非营业客车交强险业务自动核保以来，针对工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上报《非营业客车交强险自动核保业务自查报告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上报《承保业务分析》，每月25日上报《非车险影像自查报告》，每季度上报《季度小企财风险排查报告》； 6、为提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规性及数据真实性，我公司下发了《关于展开对承保业务复检工作的通知》的通知，定期由我公司业管部专人执行，实行一周一复查制度，复查结果定于每周三下发并且于次周二反馈上周整改情况，复查工作主要以投保单规范、验车照片、影像上传等方面； 7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司年初特制定了《联合财产保险股份有限公司中支承保业务档案管理办法》。 二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成绩 亮剑开门红劳动竞赛完成情况 我公司在分公司举行的“亮剑开门红”活动中，顺利完成分公司下达的任务目标，以xx万元的成绩勇夺“亮剑开门红”第二名。 三、承保单证及承保档案管理情况 我公司承保单证及承保档案管理一直以来都得到分公司各级领 导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管；对单证库存、发放、盘存、回收、登记严格按照要求操作。二季度公司经理室安排了对所属机构和各签单点有价单证的领用、发放、系统及实物使用、核销等情况进行了为期4天的检查。通过开展自查工作发现不足，及时整改；查漏补缺；同时业管部协助计财部已对各展业机构作出工作安排，要对照自己存在的问题和不足进行再自查、再梳理、再整改；月底中支又进行一次彻底复查，对于整改不及时、不到位的`单位进行了通报批评。 承保档案管理按照要求回收、装订、存档，提供了专门存放承保档案的档案室；对档案室的环境、卫生、安全等问题作出严格要求，出入档案室或借阅承保档案均需要按要求登记，明确记录借阅时间、借阅人、归还时间、档案归还状态，是否完好无损等要素。为加强保险业务有价单证的管理，规范有价单证管理流程，完善内控机制，严把承保档案规范管理等方面工作提供有力保障。 四、上半年承保KPI指标分析 ...... 五、近期承保风险排查情况汇报 1、车险业务方面 根据财险豫字[20xx]29号文件精神，我公司对全辖区车险业务进行了排查工作，对车险有无违反当地行业协会有关最低折扣自律规定、有无违规套用系数因子行为、有无套用费率行为、有无套用车型承保业务行为、有无存在恶意降低新车购置价的行为、有无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与4S店等签订合作协议、有无存在阴阳保单/撕单/埋单等恶性违规行为、手续费标准是否严格遵守当地行业自律规定等问题进行了全方面的排查； 为迎接“20xx年二次财险自律检查工作”，确保检查工作顺利进行，我公司调取了业务清单，对车船税信息、影像补传情况、承保信息录入错误批改情况进行了逐单排查； 针对非营业客车交强险自动核保业务自查文件要求，对其五月份非营业客车业务进行了复检，对六月份非营客车业务进行了逐笔核查。 2、电销业务方面 为了提高电销业务质量，加强电销风险死角排查，我公司针对《关于展开电销车险业务自查自纠工作的通知》文件进行了电销业务跟踪排查，对电销业务中承保资料、影像上传、费率规章、费用问题、投保单签章问题进行了逐笔排查，并且针对保监会“三个文件”要求对承保序列人员进行了文件宣导、学习。 3、非车险业务方面 近期我公司对上半年承保的非车险业务进行了“系统内查风险，实物中查漏洞”的工作方法，对非车险业务投保单签章、资料手续、影像上传等问题进行了检查。并根据情况对个别承保财产险的单位和企业进行了防灾、防损讲解，疏导在企业正常生产中可能发生的潜在风险。 下半年承保工作思路 一、坚持合规经营与抢抓效益为导向，促进公司业务健康发展 中支将在总经理室的领导下，坚持以效益为中心，坚决落实保监会各项文件规定，严格执行保险行业自律公约及核保标准件，自觉规范经营行为，防范经营风险，提高承保质量，提升服务水平，为树立形象、实现公司全面协调可持续发展做出应有的贡献。 二、认真有效的落实三季度推动方案 中支根据分公司即将在三季度推出的方案，认真研究、分析，并细化分解各项任务目标，并将分公司的激励措施落实到位，制定符合我公司的推动、激励方案，确保三季度工作的有效落实，保证全年工作目标的顺利实现。 三、做好农险承保工作。 根据我公司20xx年上半年农险的工作经验，针对今年的农险监管形势和省公司对农险承保的审核要求，我公司梳理出来了一套结合中支自身情况的农险操作流程和农险承保管理办法，为推进三季度的农险业务承保工作打下坚实基础。 四、将业务结构调整与区域结构调整相结合 20xx年将根据上级公司的经营指导原则，通过各种措施，实现“做强车险，做专农险、做精人险”的战略目标，实现承保效益的全面提升，实现各展业机构在区域市场上的明确定位，体现区域竞争优势。 五、加强业务数据分析，实现车险规模上效益 根据分公司提供的业务数据分析，中支将继续以集中管理为 各位领导各位伙伴大家好： 转眼来到xx支公司已经十个月了，作为这里的一份子来说，首先感谢公司给我这个成长学习的机会，同时感谢各位领导在我这段时间的工作中对我的帮助、支持与指导。在这段期间，经过不断的学习，提高了出单技能和知识水平，但也存在一些不足，现就去年的工作总结如下： 一、 提高自身素质，履行自己的职责 对于作为一名出单员来说，不单单只是录入一张保单那么简单，因为对于保险公司来说，出单员保单的录入是一张保单保险业务的开始，一直在车管所出单，所以我深知若出单部分出现问题，对于客户的新车上牌，车辆年审，以及出险理赔等后续工作都会有所影响。因此，我总是把每一笔录入认真填写、每一份保险单反复核对，杜绝差错。出单的时候，主动提醒客户看清楚保单内容，以免在理赔时发生误解。坐在前台接待客户，做到热情礼貌，耐心解释，确保对客户的服务质量，尽量让客户满意，让公司在经济上和形象上不受损失，保质保量地完成了本职工作任务。每天摆在我面前的总是那看似平平凡凡的保险单，每天的工作就是录入、录入、再录入，但我的每一笔录入，每一次出单，都是和公司在全年任务密不可分的，看起来我的工作枯燥无味，但我深知，认真仔细的做好每一单业务，严格审核每一点信息，才能把风险拒之门外。以以往的工作经历，清楚的知道这个岗位的严格和重要。以合规、合法为中心在工作的同时，牢记各项承保政策，努力学习核保专业知识，做到：不放走一个优质客户，不放进一笔不良业务。 二、自身存在的不足 在这段时间的工作中，存在着许多的不足之处，比如学习的广度和深度不够，工作质量还有待进一步提高，对非车险还不是很了解，相关的承保和理赔还不能更详细的'向客户介绍等等。在今后的工作中，我会更加积极努力提高自己，不断总结经验教训，使自己更好地做好本职工作，服务公司。 三、下一步的计划 加大对保险知识的学习。加强专业技能，更努力地熟悉承保政策和工作系统， 严格要求自己，明确自己的不足之处，不断完善和细化自己工作的同时，不断的提高自己的出单能力，不辜负领导的信任和关怀，朝高级出单员的目标发展。 从我做起，从点滴做起，从现在做起 在此二个多月的时间内意识到：核保与理赔是保险经营的核心环节。“核保” 与“理赔”每天都在发生，保险公司现金流主要通过“核保”与“理赔”两个环节进行运作，这两 个岗位正把握着公司命脉。一、 悟通过核保工作的这段日子内接触了各类型的业务员及客户。有时通过闲聊、有时通过投诉、 有时通过道听途说、 以及各种手中曾处理过的事件让我个人觉得保险公司在承保时应严格审 核——严核保，在理赔时应相对宽松——宽理赔。所谓的严和宽,每个人的标准不同。对于核保既要像客户的娘家人一样公平、关爱又要像是 保险公司的主人一样维护自己的利益与权益。必须做到 1)公平、公正。对于同一类人群的核保决定应该一致的; 2)核保决定应该是建立在公司可能盈利的基础上; 3)做出的核保决定,能够通过代理人解释给客户,而不是天天由核保员面对面地讲给客户听。在业务员做业务时就是第一次核保：要求它的真实性、可靠性。生调是避免不了的当时还要 了解被投保人的健康状况，如体形、脸色、精神状态、步态等，对不正常的状态都应注意。 业务员需如实向客户解说条款，说明如实告知义务;除外责任，失效规定，犹豫期规定等。 应要求业务员要亲笔、完整、及时地完成报告书，只能有了严格的入门才能有效地避免不必 要的理赔。二、建议1)核保岗专业培训 由于本岗位的重要性及责任性所以要求能够得到培训的机会。 只有得到培训才能更有效的投 入工作中。核保核销的客户通知书合理建议 我区核保在省公司考核中一直处于倒数名次， 一直想用心改变这样的局面甚至放弃中午休息 一直在处理省公司下发的核保意见。但经过二个月的工作让我意识到蛮干苦干是没有效果 的! 我查了所有考核数据这二个月的扣分主要在于通知书核销这一块。 客户通知书分为内部 通知与客户通知 (例：条件承保通知书、 终止合同通知书、 补充资料通知书、 生调通知书等) 。 目前对于这一块的工作我每天做出核销通知书在 QQ 群中发给各营业单位。 针对我市营业部 和收展部也个别的发出通知书并让组训在晨会上宣读加强力度。生调通知书：直接给工作人员这项工作目前完成得很好。补充资料通知书：分二类：一类是提供以前的理赔资料; 这项工作由我在系统中查找到相关资料及理赔号再交保管员要 资料然后去复印材料再找理赔部的人去扫描最后给保全人员核销。 这项在这二个月内省公司 考核中没有出现扣分情况。 (但就此一项工作却要这么多人来完成，有时真的觉得很劳命伤财。)二类是提供病史问卷或如实告之。 这项工作必须由业务员配合完成， 做为核保人员只能做到 查出被保险人曾有过理赔记录提供给业务员利于填写病史问卷及如实告之但一定需要客户 本人的签字再做核销，这往往会让业务员们拖拉耽误了核销时间。 (这项在这二个月内省省 公司考核中扣分情况严重。)条件承保通知书 这是一份续保通知书需要客户同意或是不同意的签名， 许多业务员并没有 真正的约见客户也有些是客户不同意业务员懒得麻烦而不愿意再与理会此事， 也有客户觉得 无所谓就撤销了保险但业务员没有采取措施导致扣分。 建议这项工作与营业单位总经理业绩挂钩，与业务员的业绩挂钩。 核保的工作， 涉及到公司利益， 也关系到投保人的利益， 因此， 我会更加强自己的工作效率。 司业务管理部工作总结今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十二五”规划 承上启下的重要一年， 是攻坚克难、 乘势而上的关键一年， 发展提速、 服务客户是今年工作的重点。围绕今年重点工作，业管部认真计划， 重点落实，积极主动加强前端服务，开展业务管理和承保管理工作创 新，对公司科学发展提供有力支撑。 上半年经营情况分析 一、承保主要工作开展情况 1、20xx 年初，根据分公司及总经理室的相关要求，我公司对 4S 店渠道业务进行了规范的管理，重新梳理了对 4S 渠道店业务签单规 范，同时，在特别约定中均注明 4S 店名称、联系电话及指定受益人， 既加快了我公司后期理赔质量也方便了顾客; 为进一步客观全面的了 解当地保险市场运营状况， 及时掌握运营主体市场销售费用的配置及 发展动向。 2、我公司下发了关于《建立保险市场信息采集报送制度》的通 知，要求每月填写市场信息反馈表，通过个人代理、代理公司、车商 (含 4S 店) 、银行等多个渠道对当地市场进行费用情况了解; 3、为加强我公司承保序列人员的责任心，实现承保管理工作的 统一化、规范化、标准化，我公司特制定《XX 财险 XX 中支承保序列 岗位人员考核管理办法》 ; 4、为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险投保单使用， 对分公司在《关于下发财产综合险等 51 个产品投保单、保单格式的 通知》文件基础上，我公司对《关于规范非车险投保单使用的通知》 的通知进行了主要学习; 5、自非营业客车交强险业务自动核保以来，针对工作要求，我 公司每月 20 日向分公司承保中心上报《非营业客车交强险自动核保 业务自查报告》 ;按照分公司工作要求，每月 20 日向分公司承保中心 上报《承保业务分析》 ，每月 25 日上报《非车险影像自查报告》 ，每 季度上报《季度小企财风险排查报告》 ; 6、为提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规性及数据 真实性，我公司下发了《关于展开对承保业务复检工作的通知》的.通 知，定期由我公司业管部专人执行，实行一周一复查制度，复查结果 定于每周三下发并且于次周二反馈上周整改情况， 复查工作主要以投 保单规范、验车照片、影像上传等方面; 7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、标准化， 我公司年初特制定了《XX 联合财产保险股份有限公司 XX 中支承保业 务档案管理办法》 。 二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成绩 1、XX 亮剑开门红劳动竞赛完成情况 我公司在分公司举行的“XX 亮剑开门红”活动中，顺利完成分 公司下达的任务目标。 三、承保单证及承保档案管理情况 我公司承保单证及承保档案管理一直以来都得到分公司各级领 万元的成绩勇夺“XX 亮剑开门红”第二 导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管;对单证库存、发放、 盘存、回收、登记严格按照要求操作。二季度公司经理室安排了对 所属机构和各签单点有价单证的领用、发放、系统及实物使用、核 销等情况进行了为期 4 天的检查。通过开展自查工作发现不足，及时整改;查漏补缺;同时业管部协助计财部已对各展业机构作出工 作安排，要对照自己存在的问题和不足进行再自查、再梳理、再整 改;月底中支又进行一次彻底复查，对于整改不及时、不到位的单 位进行了通报批评。 承保档案管理按照要求回收、装订、存档，提供了专门存放承 保档案的档案室;对档案室的环境、卫生、安全等问题作出严格要 求，出入档案室或借阅承保档案均需要按要求登记，明确记录借阅 时间、借阅人、归还时间、档案归还状态，是否完好无损等要素。 为加强保险业务有价单证的管理，规范有价单证管理流程，完善内 控机制，严把承保档案规范管理等方面工作提供有力保障。 四、近期承保风险排查情况汇报 1、车险业务方面 根据 XX 财险豫(车险)字[20xx]29 号文件精神，我公司对全辖 区车险业务进行了排查工作， 对车险有无违反当地行业协会有关最低 折扣自律规定、有无违规套用系数因子行为、有无套用费率行为、有 无套用车型承保业务行为、有无存在恶意降低新车购置价的行为、有 无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与 4S 店(车商)等 签订合作协议、有无存在阴阳保单/撕单/埋单等恶性违规行为、手续 费标准是否严格遵守当地行业自律规定等问题进行了全方面的排查; 为迎接“20xx 年二次财险自律检查工作” ，确保检查工作顺利进 行，我公司调取了业务清单，对车船税信息、影像补传情况、承保信 息录入错误批改情况进行了逐单排查; 针对非营业客车交强险自动核保业务自查文件要求， 对其五月份 非营业客车业务进行了复检，对六月份非营客车业务进行了逐笔核 查。 2、电销业务方面 为了提高电销业务质量， 加强电销风险死角排查， 我公司针对 《关 于展开电销车险业务自查自纠工作的通知》 文件进行了电销业务跟踪 排查，对电销业务中承保资料、影像上传、费率规章、费用问题、投 保单签章问题进行了逐笔排查，并且针对保监会“三个文件”要求对 承保序列人员进行了文件宣导、学习。 3、非车险业务方面 近期我公司对上半年承保的非车险业务进行了“系统内查风险， 实物中查漏洞”的工作方法，对非车险业务投保单签章、资料手续、 影像上传等问题进行了检查。 并根据情况对个别承保财产险的单位和 企业进行了防灾、防损讲解，疏导在企业正常生产中可能发生的潜在 风险。 回望过去的一年，感慨万千，在这一年里，在公司领导的指导下，在同事的帮助和配合下，我在学习和工作中成长，逐步成熟，现将一年的工作、学习、思想作一总结汇报，以便来年更进一步，有所提高。 自加入公司我一直从事白水营销部综合内勤岗，综合内勤是公司的后勤保障人员，日常重点工作是核保初审、保全受理、理赔受理以及营销部日常财务工作，除此外还包括公司文件上传下达、文件管理、档案管理;95500协调回访;外勤人员入司、离司手续办理，柜面客户接待以及领导交付的其他工作。 面对公司日益增长的业务量，以及不断增长的客户服务需求，我们营销部也增加了一名综合柜员，我也由原先全面负责白水部综合柜员工作变为主要负责营销部日常保全处理及财务工作。但这并不意味着我们减少了工作量，相反，随着太平洋保险面向未来，全面实施“以客户需求为导向”的'战略转型，努力建设“专注保险主业，价值持续增长，具有国际竞争力的一流保险金融服务集团”。为达成公司这一战略转型目标，对我们每一位员工都提出了更高的要求。具体到我们综合柜员，不仅是工作量大幅增加，对我们的业务水平也要达到更高更全面的水平。 因此在20xx年我为自己提出以下要求： 1、时刻严格要求自己，兢兢业业做好本职业工作，积极、认真地完成好每一项任务，严格遵守公司各项，认真履行。 2、通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公司条款，坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实践工作。通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。 3、积极参加公司组织的每次学习、培训活动，更快提高自己的业务工作能力和水平。 4、争取在20xx年通过公司中级保全员考试。 财务报销方面，要更严格遵守公司财务制度，严格审核财务发票，对不符合手续的发票坚决不予报销。 总结下来，这一年的工作中接触到了许多新事物、产生了许多新问题，也学习到了许多新知识、新，使自己在思想认识和工作能力上有了新的提高和进一步的完善。在新的一年的工作中，我会继续努力，为客户提供更优质的服务，为公司创造更大的效益尽一份力。 【保险核保工作总结】相关文章： 保险公司银保工作总结04-25 枣核说课稿09-11 《核舟记》说课稿09-25 细胞核说课稿03-02 《枣核》教学反思12-28 《枣核》教学反思11-08 《核舟记》说课稿05-23 枣核教学反思01-26 儿保工作总结07-10保险核保工作总结7
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